基金经理怎么选,只看历史业绩靠谱吗?
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基金经理怎么选,只看历史业绩靠谱吗?

叩富问财 浏览:36 人 分享分享

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您好,挑选基金经理不能只看历史业绩,这并不靠谱,还得结合投资风格匹配度、管理稳定性、风控能力等多维度综合评估,才能选出更适合自己的基金经理。

(1)为什么只看历史业绩不行?因为历史业绩是过去市场环境下的结果,牛市时多数经理都能取得不错收益,可一旦市场风格切换,过往业绩好的经理未必能持续表现,比如市场从成长转向价值时,成长型经理的业绩可能会回调。
(2)给您几个可直接执行的挑选步骤:
1. 匹配投资风格:先明确自己能承受的风险,想稳就选擅长价值投资、回撤小的经理,想博取高收益就选成长风格且长期业绩稳定的;
2. 看管理稳定性:优先选管理同一只基金3年以上、很少跳槽的经理,频繁变动的经理可能会打乱投资节奏;
3. 查风控能力:重点看基金的最大回撤率和熊市期间的表现,回撤控制得当的经理,能帮您减少市场波动带来的损失。
(3)还要留意基金经理的投资理念是否清晰,比如是否坚持自己的投资框架,而不是盲目追热点跟风,理念一致的经理更值得信任。最后提醒您,任何投资都有风险,基金经理的表现也会受市场影响,要结合自身情况理性选择。

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发布于8小时前 广州

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