市场利率持续上行,手里持有多只中长期债基,该按什么顺序分批赎回?
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市场利率 各类利率一览表 分批赎回

市场利率持续上行,手里持有多只中长期债基,该按什么顺序分批赎回?

叩富问财 浏览:57 人 分享分享

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市场利率进入上行周期,中长期纯债基金净值持续回撤,持有多只债基的投资者,可按照债券久期长短确定分批赎回顺序,减少账面亏损损耗。


优先赎回长久期纯债产品,这类基金底层债券到期时间偏长,利率上行阶段市价下跌幅度更大,净值回撤空间更高,优先回笼资金规避持续波动。


其次赎回中长期均衡债基,该类产品长短债券搭配,波动幅度小于长久期纯债,可保留小部分底仓平滑资金配置,不用全部清仓。


最后保留短久期债基,底层标的多为一年内到期存单、短债,利率波动带来的净值回撤幅度偏小,适合作为底仓持有,维持基础固收配置。


赎回操作拆分多笔小额办理,避免一次性大额赎回迫使管理人折价抛售债券,进一步放大短期回撤。线上客户经理统计每只债基久期数据,制定分批赎回时间表,测算不同赎回顺序下账户账面亏损差异。线下网点无法批量对比多只基金久期,只能给出笼统赎回建议。


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发布于2026-7-7 11:50 南京

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