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您好，通用两融开户必须完成风险测评，高阶开户统一要求测评等级达到 C4 积极型及以上，是监管适当性硬性标准。两融属于 R4 中高风险业务，五级风险测评里 C1、C2、C3 等级无法开通，仅 C4、C5 匹配业务风险。
（1）测评时效规则：测评有效期 2 年，过期需重新填写；开户前可在券商 APP 线上重测，如实填写资产、亏损承受能力等内容提升等级，线上联系客户经理可申请专属合规佣金。
（2）高阶配套双重考核：达标基础测评后，还要完成两融专项知识测试，80 分才算合格；同时满足半年交易经验、20 日日均 50 万资产两项硬性门槛。
（3）线下办理规范：融资融券信用账户仅支持线下临柜开立，临柜会复核测评结果，等级不达标无法签署信用合同。沪深两市全部收取过户费，沪深市场场内 ETF 均无过户费和印花税；测评如实填写自身真实情况，不要刻意勾选激进选项，杠杆交易波动风险较高，需匹配自身风险承受能力再申请两融权限。
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发布于2026-7-1 17:50 杭州
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