周五晚上，广州天河CBD的写字楼里，林凯关掉交易软件，揉了揉发胀的眼睛。手机银行弹出10万年终奖到账的提醒，他却一点高兴不起来——上周刚把套了半年的股票割肉，亏了快3万，追涨杀跌的日子他受够了。

林凯今年30岁，是广州一家券商的后台运营。说起来是金融从业者，可自己的投资一塌糊涂。单身的他每月工资到手8k+，加上这笔10万年终奖，除去房租和日常开销，手里攒了12万，但之前拿2万投股市，追热点买了AI和传媒股，涨的时候舍不得卖，跌的时候慌着割，半年下来亏了32%。看着同事们要么拿稳绩优股要么做纪律化定投，自己却像个无头苍蝇，存款利率持续走低，钱放银行不甘心，自己操作又怕再亏，焦虑得连楼下常吃的牛腩粉都没胃口。

之前他也试过买网红基金，跟着财经博主推荐的明星经理产品高位接盘，结果买了就跌，拿了三个月忍不住割肉亏了15%；后来又学着做定投，没坚持两个月就因为市场波动停了下来，总觉得“别人都在卖我也卖”，完全没有章法。没有专人指导，全靠自己刷短视频、看论坛瞎摸索，越操作越亏，越亏越不敢动，陷入了恶性循环。甚至有时候看着自己的持仓，明明懂技术指标，却控制不住情绪化操作，连他自己都觉得可笑。

上周部门聚餐，同组的前辈王哥看出他情绪不对，跟他说“你可以去叩富问财看看，那里有专业的服务经理，不是光推产品的那种”。林凯抱着试试的心态打开了叩富问财，很快就被匹配到了专属服务经理远哥。远哥没有一上来就聊产品，而是先跟他聊了半小时：问他的职业、收入结构、之前的投资经历，甚至问他平时有没有时间盯盘。林凯倒苦水似的把追涨杀跌的经历说了一遍，远哥笑着说“很多金融从业者自己做投资反而容易犯情绪化的错，因为太懂术语反而容易过度操作”。

远哥帮林凯做了风险测评，结果是C3稳健型，然后结合他10万年终奖和想告别追涨杀跌的需求，制定了一套省心的配置方案：
- 60%（6万）配置叩富稳盈组合：远哥跟他解释，这个组合用核心卫星策略，股债均衡配置，遵循“好行业、好赛道、好价格”原则，试运行期（截至2026年5月26日）累计收益率+18.52%，年化+22.19%，最大回撤只有-6.77%，适合不想自己选股选基、能接受中等波动的投资者，建议持有3年以上，一次性投入。
- 30%（3万）配置叩富安盈组合：作为底仓的稳健部分，这个组合固收为主，试运行期累计收益率+7.21%，年化+9.14%，最大回撤-3.23%，能提供相对稳定的收益，平衡组合波动，持有1-2年即可。
- 10%（1万）配置盈米宝：留作活钱，灵活存取，平时应急用。
另外，远哥还建议他每月从工资结余里拿出2000元定投叩富定盈组合，用纪律化投资避免情绪化操作。方案定好后，远哥发来消息：“操作很简单，第一步：下载盈米启明星APP，第二步：点添加投顾团队店铺，第三步：输入6521，最后，1折手续费及所有权益自动生效。”林凯按步骤操作，不到3分钟就完成了。

配置了两个多月，期间遇到过A股小幅回调，叩富稳盈组合最大回撤不到4%，远哥第一时间发来市场解读，跟他说“这是正常波动，组合已经提前做了调整，不用慌”；上周组合调仓，远哥提前一天发消息解释调仓原因，把逻辑讲得通俗易懂，没有用晦涩的金融术语。林凯再也没像以前那样天天盯盘，晚上下班可以安心去打球，不用再为涨跌失眠。他说“以前总觉得自己是金融从业者，应该自己搞定投资，现在才明白，有专人帮你盯着，用专业的方法配置，比自己瞎操作靠谱多了”。

林凯现在终于摆脱了追涨杀跌的恶性循环，他说：“投资不是比谁操作得勤，而是比谁能拿得住、看得远。有远哥这样的专属服务经理在身边，就像有个靠谱的队友，不用自己一个人扛着所有压力。”

⚠️ 风险提示：以上内容为真实客户案例改编，不构成投资建议。基金投资存在风险，过往业绩不预示未来表现。投资者应根据自身风险承受能力审慎决策。

发布于2026-6-29 22:30