您好,场内货币基金分三类执行差异化计息规则,赎回资金可用、可取时效随产品类型区分,T 为交易日 15 点前操作,15 点后申请顺延至下一交易日处理。
(1)三类产品计息标准:①519 开头申赎型,遵循算头不算尾,T 日申购当日计息,T 日赎回不计当日收益;②511 沪市交易型,二级市场买卖算头不算尾,场内申赎算尾不算头;③159 深市交易兼申赎型统一算尾不算头,申购、买入均 T+1 日起计息,赎回、卖出当日仍计收益。
(2)赎回资金可用可取时效:519 申赎型 T 日赎回,资金 T 日可用、T+1 日可取;159 深市交易兼申赎卖出同 T 日可用 T+1 可取,场内赎回时效一致;511 沪市交易型场内赎回资金 T+2 日才可用可取,二级市场卖出资金 T 日可用、T+1 可取。
(3)节假日顺延规则:周末、法定节假日无收益,节假日前一日赎回,当日仍享收益;节假日前申购,假期不计息,节后首个交易日起计算收益。
区分二级市场卖出与场内赎回能优化资金周转,场内货币基金无印花税、过户费,收益仅随市场利率波动,不存在保本收益,闲置保证金可按需搭配对应品类打理。
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发布于2026-6-27 16:45 杭州



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