一、个人投资者准入门槛（2026 年现行）
必须同时满足 4 项：
1. 资产门槛：申请开通前20 个交易日，证券 + 资金账户日均资产≥50 万元（不含融资融券借入的资金 / 证券）。
2. 经验门槛：证券交易经验≥24 个月（首次交易日期起算）。
3. 风险等级：风险测评结果为C4（积极型）/C5（激进型）。
4. 知识测试：通过科创板专属测试（≥80 分合格）并签署风险揭示书。
二、资产认定细则
• 计算范围：现金、股票、基金、债券、券商理财、贵金属等自有资产；不含融资融券负债部分。
• 计算口径：
◦ 按交易日计算，非自然日；
◦ 20 个交易日日均≥50 万即可，无需每日都满 50 万；
◦ 例：19 个交易日 40 万 + 1 个交易日 250 万，日均 =（19×40+250）÷20=50.5 万，达标。
三、交易经验认定细则
• 起始时间：首次证券交易日期（沪深 A 股 / B 股 / 全国股转系统挂牌股票均可）。
• 认定范围：
◦ 可计入：A 股、B 股、可转债、新三板（基础层 / 创新层）交易经历；
◦ 不计入：基金申购赎回、期货、期权、港股通、境外证券交易。
• 时间计算：截至申请日，首次交易至今≥24 个月；中途销户 / 休眠不影响，按首次交易日期算。
四、机构投资者
• 无资产与交易经验门槛，正常开户即可，但需完成风险测评与适当性匹配。

科创板投资者适当性门槛核心有两点，一是资产要求，开通权限前20个交易日，证券账户及资金账户内的日均资产不低于50万元，这里的资产包含持有的股票、基金、券商理财、债券等，融资融券账户的净资产也计入，但融资融入的资金和证券不算。二是交易经验要求，需参与证券交易满24个月以上，交易经验从第一次买卖股票的日期算起，名下任一券商的交易记录都有效，不用局限在单一券商。

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科创板投资者适当性门槛需同时满足资产、交易经验、风险等级及知识测试四方面要求，资产认定包含多类金融产品但不含两融资金，交易经验需满24个月。