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您好！基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，其计算公式为：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。它反映了每份基金的实际价值，是投资者买卖基金时的重要参考依据。
累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计分红金额。累计净值可以更全面地反映基金自成立以来的总体表现。
不过，对于普通投资者来说，自己计算基金净值比较复杂，而且基金公司会每日公布基金的单位净值和累计净值，您可以直接查看。
如果您想进一步了解基金投资以及我们盈米基金叩富团队精心打造的基金组合，比如追求低风险稳健收益的【日富一日】债券基金组合，运用科学策略分散投资于不同指数基金的【叩富稳盈组合】，精选优质海内外基金的【叩富安盈组合】等。您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，还可以右上角添加微信，我们的专业团队会为您提供更详细的信息和专业的投资建议。
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发布于2026-4-23 08:39
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