逆回购操作中,周五做1天期和周四做1天期,计息天数和资金到账时间分别是多少?
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【逆回购】投资指南

逆回购操作中,周五做1天期和周四做1天期,计息天数和资金到账时间分别是多少?

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在国债逆回购操作中,周四做1天期计息3天,资金下周一到账;周五做1天期计息1天,资金同样下周一到账

发布于2026-4-17 11:07 重庆

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周四做 1 天期逆回购(T = 周四)

计息天数:3 天(周五、周六、周日)
资金可用:周五(T+1) 可用(买股 / 逆回购),不可取
资金可取:下周一(T+3) 可取(银证转出)

周五做 1 天期逆回购(T = 周五)

计息天数:1 天(仅下周一)
资金可用:下周一(T+1) 可用
资金可取:下周二(T+2) 可取

发布于2026-4-17 11:08 重庆

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一、周四做 1 天期(赚周末收益)
• 计息规则:按实际占款自然日计算,1 天期回购的首次交收日为周四,到期交收日本应为周五,但周末非交易日导致实际占款为周五、周六、周日 3 天,因此计息 3 天。
• 资金到账:
◦ 可用:下周一(资金返还至证券账户,可买股票 / ETF)。
◦ 可取:下周二(银证转账 T+1 规则,可提现至银行卡)。
• 收益特点:周四常为收益率高峰,1 天期可享受周末双倍收益,是高频套利时机。
二、周五做 1 天期(仅计息 1 天)
• 计息规则:到期日(周一)为非交易日,资金到账顺延至周一,实际占款仅周一 1 天,因此计息 1 天。
• 资金到账:
◦ 可用:下周一(与周四操作同步可用)。
◦ 可取:下周二(与周四操作同步可取)。
• 收益特点:周五 1 天期收益率通常较低,不覆盖周末,适合短期闲置资金周转。

发布于2026-4-17 11:09 重庆

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