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您好！基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值－基金负债）÷基金总份额。它反映了每份基金在某一特定时刻的实际价值，是我们买卖基金时的重要参考价格。
累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况。计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。
基金净值这个说法来源于基金的运作机制。基金本质上是集合投资者的资金，由基金管理人进行投资运作。为了准确衡量每份基金的价值，方便投资者进行交易和了解自己的投资收益情况，就引入了基金净值的概念。
在盈米基金这边，我们有专业的投研团队为您提供基金投资服务。比如我们的【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，通过合理配置严控组合回撤，为您提供稳健收益；【叩富稳盈组合(R3)】，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，追求长期稳健增值；【叩富定盈组合(R3)】通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，帮您解决择时问题。
盈米叩富团队核心成员包括首席投资顾问何剑波和团队负责人徐国兴。何剑波是清华大学本硕，拥有18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊，负责宏观策略、组合构建与投资框架设计；徐国兴带领团队进行AI与大模型在投顾中的技术落地，负责产品架构、系统建设与团队管理。两人形成“技术+投研”的互补组合，为您提供专业的智能投顾服务。
如果您对基金投资还有其他疑问，或者想了解更详细的投资方案，可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，还可以右上角添加微信，我们的专业顾问会为您提供一对一的服务。
单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值－基金负债）÷基金总份额。它反映了每份基金在某一特定时刻的实际价值，是我们买卖基金时的重要参考价格。
累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况。计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。
基金净值这个说法来源于基金的运作机制。基金本质上是集合投资者的资金，由基金管理人进行投资运作。为了准确衡量每份基金的价值，方便投资者进行交易和了解自己的投资收益情况，就引入了基金净值的概念。
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发布于2026-3-23 20:35
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