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风险测评

咨询一下,风险测评过期了会造成啥后果,能总体介绍一下吗?

叩富问财 浏览:22 人 分享分享

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您好,风险测评过期可能产生一些不便和限制。在基金投资领域,风险测评是金融机构了解投资者风险承受能力的重要方式,当风险测评过期后,部分平台可能会限制您继续购买超出原测评等级的产品。比如,您原本风险测评结果是稳健型,过期后未重新测评,若想购买进取型产品时,可能就无法操作。

盈米基金非常重视投资者风险测评,以确保为您匹配合适的投资组合。我们盈米叩富团队精心打造了一系列不同风险等级的基金组合,适合不同风险承受能力的投资者。
【叩富安盈组合(R2)】:它是您资产配置的财富“压舱石”,主要管理那些“输不起”的钱。以债券等固收资产为核心,严控组合回撤,力求获得超越传统理财的稳健回报。我们将绝大部分(最高可达100%)资产配置在债券、货币基金等低风险资产上,目标是通过严格控制组合的回撤和波动(目标最大回撤4 - 6%),实现相对稳定的回报。
【叩富稳盈组合(R3)】:作为您资产配置的财富“增长器”,旨在通过长期持有优质资产,获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架,精选全球优质资产,实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】:它是您每月现金流的“导航仪”,是一个信号发车型组合,解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略,也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车,我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买,仓位怎么分配,或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者,您不需要再去考虑买什么、买多少的问题,只要选择“自动跟车”,就可以实现一键式跟投,避免错过交易机会,省心省力。

如果您的风险测评过期了,建议您尽快在盈米启明星APP(输入店铺码6521)上重新进行测评,这样我们就能根据您最新的风险承受能力,为您精准匹配适合您的基金组合。如果您在操作过程中有任何疑问,右上角添加微信联系顾问,我们的专业团队会为您提供详细的指导和帮助。

发布于22小时前

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风险测评过期后,根据监管要求,可能会影响您的部分交易权限,比如无法买入风险等级高于当前测评结果的产品,像股票、基金等。及时更新测评很重要,通常通过券商APP或交易软件就能完成,操作简单快捷。作为国企券商,我们会通过短信、APP消息等方式提醒您更新,确保您的投资体验不受影响。可为您提供开户佣金成本费率,若需了解更多权限相关问题或开户,欢迎点赞支持并点我头像加微联系我,为您详细解答。

发布于22小时前 杭州

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风险测评过期后,你将无法进行新产品的购买或交易,比如新基金、理财或者创业板等权限都会暂时关闭,但已持有的投资一般不受影响。另外,定期更新测评其实也是帮你重新评估自己的风险承受能力,避免投资超出自己接受范围的产品。

希望以上解答对你有帮助。我是十大券商的专业投资顾问,能提供详细的风险测评解读和更新指导,还可以根据你的情况匹配适合的投资方案。如果觉得回答有用,欢迎点赞支持~如果需要更新或咨询,可以点击我头像添加微信,一对一帮你快速处理!

发布于22小时前 深圳

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您好!风险测评过期可能会导致一些限制。比如,您可能无法继续购买某些风险等级较高的理财产品或基金。就像开车没有驾照,虽然不一定马上出问题,但会受到很多限制。去年有个客户风险测评过期后,想购买一款预期收益较高的基金,但因风险测评不匹配被拒绝了。后来他重新进行测评,才顺利购买到心仪的产品。如果您的风险测评快过期了,建议您及时进行更新。点击右上角加微信,我可以给您发送一份详细的风险测评指南,帮助您更好地了解自己的风险承受能力。

投资决策确实需要个性化方案。风险测评是了解您风险偏好的重要工具,我们会根据您的测评结果,为您推荐适合的投资产品和组合。比如,如果您是保守型投资者,我们会为您推荐债券基金、货币基金等低风险产品;如果您是激进型投资者,我们会为您推荐股票基金、混合基金等高风险产品。我们还会通过“资产配置+动态调整”的策略,帮助您在控制风险的前提下,实现资产的稳健增值。

跟您说个大实话:客户王姐之前因为风险测评过期,错过了一些优质的投资机会。后来她在我们的建议下,及时更新了风险测评,并根据测评结果调整了投资组合。现在她的投资收益比之前提高了不少。如果您也不想因为风险测评过期而错过好的投资机会,右上角加我微信,我可以帮您快速完成风险测评更新,同时为您提供专业的投资建议。盈米基金叩富团队,为您的财富保驾护航!

发布于22小时前 上海

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您好!风险测评过期可能会导致您无法进行某些高风险投资操作,就像驾照过期后不能开车上高速一样。比如在购买一些权益类基金时,系统会提示您先完成风险测评更新。去年有个客户风险测评过期后,想加仓一只热门成长基金,结果被限制交易,等他更新完测评,基金已经涨了不少,错失了好机会。如果您的风险测评即将过期或已经过期,建议您尽快更新,以免影响您的投资计划。想了解如何快速更新风险测评吗?点右上角加微信,我给您发一份详细的操作指南!

投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的最新风险测评结果,结合您的投资目标、资金规模和投资经验等因素,为您量身定制专属的投资组合。比如,如果您的风险承受能力较低,我们会为您配置更多的债券基金和货币基金,以保证资产的稳定性;如果您的风险承受能力较高,我们会适当增加股票基金的比例,以追求更高的收益。过去5年我们服务了2000+投资者,上个月刚帮一位风险测评过期的客户,重新规划了投资组合,将原来过于保守的配置调整为“30%股票基金+50%债券基金+20%货币基金”,在保证资产安全的前提下,提高了整体收益水平。

跟您说个对比案例:客户A风险测评过期后,继续盲目投资高风险产品,结果市场下跌时亏损惨重;客户B及时更新了风险测评,根据我们的建议调整了投资组合,在市场波动中保持了资产的相对稳定。如果您也不想因为风险测评过期而影响投资收益,右上角加我微信,我给您做个全面的投资诊断,再帮您制定一份科学合理的投资方案!

发布于22小时前

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您好!风险测评过期后可能会对您的投资操作产生一定影响。一般来说,金融机构要求定期进行风险测评,是为了确保您的投资选择与您的风险承受能力相匹配。

当风险测评过期后,部分金融机构可能会限制您的一些投资操作。比如,您可能无法继续购买超出您当前风险等级的产品,或者在进行某些高风险投资时会受到限制。同时,过期的风险测评结果也可能无法准确反映您当前的风险承受能力,这可能导致您的投资组合与您的实际情况不匹配,增加投资风险。

在盈米基金,我们非常重视风险测评的有效性。为了给您提供更合适的投资建议和产品推荐,我们会提醒您及时更新风险测评。我们盈米叩富团队有专业的投研能力,精心打造了一系列基金组合。
追求低风险稳健收益,可选择债券基金组合【日富一日】,其通过合理配置各类债券,力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展,我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合,运用科学的投资策略,分散投资于不同指数基金,把握市场整体增长机会,由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资,【叩富安盈组合】基金,精选优质海内外基金,为您打开全球资产配置大门,追求稳定收益。

如果您的风险测评过期了,建议您及时更新。您可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521进行风险测评更新。若您在操作过程中有任何疑问,右上角加微信联系我们的顾问,我们将为您提供详细的指导和帮助。

发布于22小时前

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风险测评有效期通常为1-2年,过期后主要影响如下:

1. 交易限制:系统会自动冻结需匹配风险等级的产品权限,如股票、基金、可转债、两融、衍生品等,只能买卖低风险产品(如货币基金、国债逆回购)。

2. 新业务无法开通:科创板、北交所、期权、港股通、私募、信托等权限申请需最新测评结果,过期则无法提交。

3. 存量持仓处理:已持有的高风险产品可继续持有,但无法加仓或开新仓,部分券商会限制卖出后的资金转出。

4. 线上业务受阻:APP/网银的理财购买、定投、智能投顾等功能会提示“风险等级不符”,需重新测评才能继续。

建议:登录券商APP/官网,花2分钟完成最新问卷(一般5-10题),结果即时生效,不影响原有持仓。若风险等级变化(如从C4降至C3),系统会自动调整可交易品种范围。

以上内容来自网络,仅供参考,如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于22小时前 盘锦

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