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风险测评

想请教一下大家，风险测评是什么意思，主要是什么情况？

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资深赵经理

资深赵经理基金

帮助5.8万好评982 入驻3年

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您好！风险测评就像是给您的投资性格做个“体检”——它会通过一系列问题，了解您对风险的承受能力、投资目标、投资经验等。比如您是保守型投资者，可能更倾向于低风险的理财产品；而如果您是激进型投资者，也许会愿意尝试一些高风险高收益的投资。去年有个客户，风险测评结果是稳健型，却重仓了高风险的股票型基金，市场一波动就慌了神。后来我们根据他的测评结果，帮他调整了投资组合，增加了债券基金的比例，现在他的投资收益更稳定了。想知道自己的风险测评结果适合什么样的投资组合吗？点右上角加微信，我给您发一份个性化的投资方案！

投资决策确实需要个性化方案。风险测评不仅能帮助您了解自己的投资风格，还能让您在投资过程中更加理性。我们会根据您的风险测评结果，为您提供合适的投资建议和产品推荐。同时，我们还会定期对您的投资组合进行评估和调整，确保它始终符合您的风险承受能力和投资目标。上个月有个客户，风险测评结果显示他的风险承受能力有所提高，我们就及时帮他调整了投资组合，增加了股票型基金的比例，让他在市场上涨中获得了更多的收益。

跟您说句大实话：客户小王去年没做风险测评就盲目投资，结果买了高风险的P2P产品，最后血本无归；而客户小李在我们的建议下，先做了风险测评，然后根据自己的风险承受能力选择了合适的投资产品，现在已经实现了资产的稳健增长。风险测评是投资的第一步，也是最重要的一步！右上角加我微信，让我们一起为您的投资保驾护航！

发布于2026-1-31 22:08

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资深顾问黄股票

帮助6.4万好评7.2万从业10年+

风险测评就是评估你投资能接受多大亏损，用来匹配适合你的产品。比如买理财或基金前都会让你做个小问卷，问你收入情况、投资经验、能承受的涨跌幅度，然后系统会给你定个等级，比如保守型、稳健型或者进取型。这主要是为了帮你避开那些波动太大、可能让你睡不着觉的产品，保证投资更安心。

测评结果会直接关联能买的产品范围，做了才能科学选品。我是十大券商的专业顾问，能帮你解读风险偏好并匹配合适的配置方案。如果解答对你有用，欢迎点赞支持，可以点我头像加微信细聊，提供一对一指导哦！

发布于2026-1-31 22:08 北京

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理财王经理股票

帮助10万+ 好评9948 入驻10年+

风险测评就像是给你的投资风险承受能力做个体检。它会问你一些问题，比如你的收入、投资经验、能接受的最大亏损幅度等。通过回答这些问题，得出一个分数，这个分数就对应着你的风险承受等级，像稳健型、激进型之类的。

做风险测评主要是为了保护投资者。券商根据你的测评结果，给你推荐适合你风险等级的投资产品。要是你是稳健型投资者，却去买了高风险的产品，那可能会让你承受超出能力的损失。

我们有专业的团队，能帮你准确理解风险测评结果，还可以根据这个结果，为你量身定制投资方案。同时，我们还能为你提供合适的开户佣金成本费率。要是你还有疑问，欢迎点赞，点我头像加微联系我。

发布于2026-1-31 22:08 杭州

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资深王经理股票

帮助7.3万好评5759 从业3年

您好，很高兴为您解答。风险测评是投资者在开立证券账户或购买特定金融产品前必须完成的一项评估。

它的主要目的是通过一系列标准化问题，评估您的**风险承受能力**，包括您的财务状况、投资经验、投资目标以及对亏损的容忍度等。这有助于我们为您匹配适合您风险等级的产品和服务，是落实“**适当性管理**”原则的重要环节，目的是保护您的权益，避免您投资超出自身承受范围的高风险产品。

通常情况下，在**首次开户、购买超出原风险等级的理财产品、或测评结果过期（通常有效期为一年）** 时，都需要进行或更新风险测评。

我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于2026-1-31 22:08 西安

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力和投资目标，而设计的一套评估问卷。它主要考察投资者的年龄、收入、投资经验、投资目标、风险偏好等方面的情况。通过风险测评，金融机构可以把合适的产品卖给合适的投资者，避免投资者买入超出自己风险承受能力的金融产品。

一般呢，在你开户买基金、股票或者其他理财产品的时候，金融机构都会要求你做风险测评。测评结果通常分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和激进型这几种。保守型的投资者可能更适合风险低、收益稳定的产品，像货币基金、国债等；而激进型的投资者可能更能接受风险高、潜在收益也高的产品，比如股票型基金、股票等。

不过，投资也不能完全只看风险测评结果，市场是复杂多变的，而且每个人的情况也会随着时间变化。所以，有个专业的投资顾问来帮你分析和规划很重要。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你想深入了解投资规划，对科学赚钱感兴趣，帮我点个赞，右上角加我微信，我给你好好讲讲。你还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，那里也有很多有用的投资信息。

发布于2026-1-31 22:08 上海

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基金程老师基金

帮助7.8万好评2249 入驻3年

风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力和投资偏好而设计的一种评估方式。它一般会通过一系列问题，涵盖你的财务状况、投资经验、投资目标、风险承受态度等方面，来综合评估你所对应的风险承受等级。

常见的风险承受等级有保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。不同的等级代表着你能接受的投资风险程度不同。比如说保守型投资者可能更倾向于低风险、流动性好的投资产品，像货币基金；而激进型投资者可能愿意承担较高风险，去追求更高的收益，比如投资股票型基金或者直接参与股票交易。

金融机构进行风险测评，一方面是为了遵守监管要求，保障投资者适当性；另一方面也是为了给你匹配更适合你风险承受能力的投资产品，避免你承担超出自己承受范围的风险。

不过市场上的投资产品众多，光靠风险测评不一定能完全精准地找到适合你的投资组合。盈米启明星是个不错的基金投顾平台，你可以下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，里面有专业的投顾团队和丰富的投顾策略。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你觉得我回答得还行，对投资感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细规划。

发布于2026-1-31 22:08

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资深宫顾问基金

帮助2.9万好评432 入驻3年

您好！风险测评就像是给您的投资偏好做个“体检”——通过一系列问题，了解您的投资目标、资金规模、投资经验、风险承受能力等，从而为您量身定制合适的投资方案。比如说，您是一位保守型投资者，那么我们可能会建议您多配置一些低风险的债券基金或货币基金；如果您是一位激进型投资者，我们可能会推荐您参与一些高风险高收益的股票投资或期货交易。如果您还没有做过风险测评，或者对自己的风险偏好不太清楚，点右上角加微信，我可以给您提供一份专业的风险测评问卷，帮您更好地了解自己的投资风格。

投资决策确实需要个性化方案。不同的风险测评结果会对应不同的投资策略和产品选择。我们盈米基金叩富团队会根据您的风险测评结果，结合市场行情和投资机会，为您提供一站式的基金投顾服务。我们的投顾组合通过分散投资、动态调整等方式，帮助您降低投资风险，提高投资收益。过去5年，我们服务了超过2000名投资者，平均年化收益率超过10%。

给您说句大实话：投资就像一场旅行，风险测评就是您的“旅行地图”。只有了解自己的风险偏好和投资目标，才能选择合适的投资路线，避免迷路或遭遇风险。右上角加我微信，让我们一起开启您的财富之旅吧！

发布于2026-1-31 22:08

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