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风险测评

风险测评是什么意思啊，辛苦解答下吧!

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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

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您好，风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力而设计的一种评估方式。它通过一系列问题，涵盖投资者的财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等方面，来综合评估投资者能够承受的风险水平。

金融机构根据风险测评结果，为投资者匹配适合其风险承受能力的金融产品。比如，风险承受能力较低的投资者，可能更适合稳健型的理财产品；而风险承受能力较高的投资者，则可以考虑一些收益潜力较大但风险也相对较高的产品。

我们盈米叩富团队精心打造了不同风险等级的基金组合，以满足不同风险测评结果投资者的需求。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，在APP上完成风险测评。右上角加微信，让盈米叩富团队为您详细解读测评结果，并量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于2026-1-25 15:44 上海

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资深顾问黄股票

帮助4.8万好评4.2万从业10年+

风险测评简单说就是评估你的投资风险承受能力，包括你能接受多大亏损、投资期限多长等问题。它帮你更清楚自己适合买什么产品，比如保守型就别乱买高波动股票，避免睡不着觉。这是合规要求，也是对你自己负责。

我是十大券商的专业顾问，做这类评估十年了，能帮你快速理清风险偏好，匹配适合的基金、理财等产品。觉得回答有用可以点个赞，需要具体指导可以点头像加我微信，一对一帮你分析规划！

发布于2026-1-25 15:44 广州

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资深王经理股票

帮助6.9万好评5642 从业3年

您好，风险测评是投资前非常重要的一步。简单来说，它就像一份“投资体检”，通过一系列问题来了解您的财务状况、投资经验、风险偏好和承受能力。

根据测评结果，我们会将您的风险承受能力划分为不同的等级（如保守型、稳健型、进取型等）。这样做的核心目的有两个：
1. **匹配适合的产品**：确保向您推荐的投资产品或服务与您的风险承受能力相匹配，帮助您避免选择超出自身承受范围的高风险投资。
2. **履行适当性义务**：这也是我们金融机构必须履行的合规要求，旨在保护投资者的合法权益。

测评内容通常包括您的收入、资产、投资目标、能接受的最大亏损幅度等。请您根据自身实际情况如实填写即可。

我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于2026-1-25 15:44 西安

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资深宫顾问基金

帮助2.6万好评412 入驻3年

您好！风险测评是一种评估投资者风险承受能力的工具。在进行投资前，了解自己的风险承受能力至关重要，因为不同的投资产品具有不同的风险水平。风险测评就是通过一系列问题，综合考虑投资者的财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等因素，来确定投资者能够承受的风险程度。

根据风险测评的结果，投资者可以被划分为不同的风险等级，如保守型、稳健型、平衡型、进取型和激进型。不同风险等级的投资者适合不同类型的投资产品。例如，保守型投资者更适合低风险的投资产品，如货币基金、债券基金等；而激进型投资者则可以承受较高的风险，更适合投资股票型基金、股票等。

我们盈米基金叩富团队非常重视风险测评，会根据您的风险测评结果，为您量身定制适合您的投资组合。我们有以下几种不同风险等级的基金组合供您选择：
【叩富安盈组合(R2)】：财富“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。我们以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：财富“增长器”，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：现金流“导航仪”，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。

如果您想了解自己的风险承受能力，进行更精准的投资规划，您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，完成风险测评。同时，您也可以右上角添加微信，我们的专业团队将为您详细解读风险测评结果，并为您制定个性化的投资方案，帮您实现财富稳健增值。

发布于2026-1-25 15:44

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基金程老师基金

帮助7.6万好评2178 入驻3年

您好！风险测评就像是给您的投资性格做个“体检”——通过一系列问题，了解您对风险的承受能力和偏好。比如您是保守型投资者，可能更倾向于低风险的债券基金；而激进型投资者则可能愿意接受较高风险的股票型基金。去年有个客户小王，一开始觉得自己能承受高风险，结果买了股票型基金后，市场一波动就吓得睡不着觉，最后不得不割肉止损。后来他做了风险测评，发现自己其实是稳健型投资者，适合配置一些股债平衡型基金。调整投资组合后，他的心态也稳定了，收益也慢慢回来了。如果您也想知道自己的投资性格，点右上角加微信，我发您一份简单的风险测评问卷，帮您找到最适合自己的投资方案！

投资决策确实需要个性化方案。不同的风险测评结果，对应着不同的投资策略和资产配置比例。我们会根据您的风险测评结果，结合市场行情和您的投资目标，为您量身定制一套科学合理的投资组合。比如对于保守型投资者，我们会建议配置60%的债券基金和40%的货币基金；对于激进型投资者，我们可能会建议配置80%的股票型基金和20%的债券基金。同时，我们还会定期对您的投资组合进行跟踪和调整，确保其始终符合您的风险偏好和投资目标。

跟您说句大实话：客户小李去年没有做风险测评，盲目跟风投资股票，结果亏了一大笔钱。而客户小张在我们的建议下，先做了风险测评，然后根据自己的风险承受能力选择了适合自己的投资产品，虽然收益不是很高，但也稳稳地跑赢了通胀。所以说，风险测评是投资的第一步，也是非常重要的一步。如果您还没有做过风险测评，右上角加我微信，我们一起做个测评，让您的投资更加稳健！

发布于2026-1-25 15:44

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资深赵经理基金

帮助5.5万好评931 入驻3年

您好！风险测评是一种评估投资者风险承受能力的工具和过程。在进行投资理财时，不同的投资者对于风险的接受程度和承受能力是不一样的。风险测评就是通过一系列的问题，比如您的投资经验、投资目标、财务状况、收入稳定性、对投资损失的心理承受能力等方面，来综合评估您属于哪种风险偏好类型，常见的有保守型、稳健型、平衡型、进取型和激进型。

了解您的风险偏好类型后，我们就能为您匹配更适合您的投资产品和策略。如果您是保守型投资者，可能更适合低风险的理财产品；而进取型或激进型投资者，可能会有更多的高风险高收益投资选择。

我们盈米基金叩富团队有专业的风险测评体系，能更精准地了解您的风险承受能力。我们精心打造了一系列适合不同风险偏好投资者的基金组合。
【叩富安盈组合(R2)】：适合风险偏好较低的投资者，是您资产配置的财富“压舱石”。它主要以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报，管理那些“输不起”的钱。
【叩富稳盈组合(R3)】：适合有一定风险承受能力，追求资产长期增值的投资者，是您资产配置的财富“增长器”。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：解决最令人困扰的“择时与轮动”问题，是您每月现金流“导航仪”。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。

如果您想进行风险测评，更精准地了解自己适合的投资组合，可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521。同时，右上角添加微信联系我们的顾问，我们会为您提供专业的服务和个性化的投资方案。

发布于2026-1-25 15:44

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首席常经理股票

帮助5.9万好评4702 从业10年+

风险测评是券商/银行在销售金融产品前，必须对投资者做的“风险承受能力体检”。通过问卷形式，量化评估你在投资期限、收益目标、亏损容忍度、流动性需求、投资经验等维度的真实承受力，最终给出C1-C5五个等级（保守-激进）。
作用：
1. 匹配产品：只能买≤你风险等级的产品，防止把高波动品种卖给保守型客户。
2. 合规要求：监管硬性规定，未测评或过期（通常1-2年）无法交易。
3. 自我认知：帮你认清“能亏多少、要赚多少”，避免盲目跟风。

提示：答题时按“极端情况”设想（如50%浮亏是否睡得着），别刻意拔高等级；后续若收入、家庭结构变化，主动重测，确保资产配置始终与风险承受力匹配。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2026-1-25 15:47 盘锦

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