风险测评是什么意思,有专业老师吗?我想要了解下
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风险测评是什么意思,有专业老师吗?我想要了解下

叩富问财 浏览:48 人 分享分享

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您好,风险测评是金融机构评估投资者风险承受能力的一种方式。一般会通过问卷形式,涵盖投资者的财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等方面内容,综合评估出投资者的风险承受等级,比如保守型、稳健型、平衡型、积极型、激进型等。金融机构会依据测评结果,为投资者推荐与之风险承受能力相匹配的金融产品,从而降低投资者因投资超出自身风险承受能力的产品而遭受重大损失的可能性。

我们盈米叩富团队有专业的老师为您服务。盈米叩富团队核心由何剑波和徐国兴搭档。何剑波是清华大学本硕,有18年证券基金从业经验,是盈米团队叩富投顾首席投顾,负责宏观策略、组合构建与投资框架设计,利用独创的“盈利预期估值法”精准捕捉投资机会;徐国兴主导AI与大模型在投顾中的技术落地,负责产品架构、系统建设与团队管理。他们带领团队把原本只能服务高净值客户的深度投顾,变成可规模化、低门槛的普惠服务。

我们盈米叩富团队打造了一系列基金组合,比如追求低风险稳健收益的债券基金组合【日富一日】;看好指数长期发展的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合;精选优质海内外基金的【叩富安盈组合】等。

如果您想了解风险测评的具体内容、我们的基金组合,或者想进行更深入的投资咨询,您可以右上角加我微信,我会为您详细介绍,也可以帮您安排专业老师为您服务。您还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521,在上面了解更多产品信息。

发布于19小时前 上海

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风险测评简单来说就是帮你搞清楚自己能承受多大的投资波动,就像体检评估健康状况一样。它会通过几个问题了解你的投资经验、收入状况、心理承受力等,然后给出一个风险等级(比如保守型、稳健型、积极型等)。这个结果能帮你避免选到跟自己承受力不匹配的产品,减少投资焦虑。

我们券商有专业的投顾老师可以一对一帮你解读测评结果,并结合你的实际情况给出合适的配置建议。如果你需要做测评或想深入分析,可以点头像加我微信,我帮你安排专业老师详细沟通,全程免费提供服务!

发布于19小时前 广州

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您好,风险测评是投资前非常重要的一步。它是一套标准化的问卷,目的是帮助您了解自己的风险承受能力,包括财务状况、投资经验、投资目标和风险偏好等。这能确保为您推荐的投资产品或服务与您的实际情况相匹配,是合规销售和投资者适当性管理的关键环节。

关于专业指导,作为理财经理,我的职责就是为您提供专业的投资咨询服务。在您完成风险测评后,我会根据您的测评结果,为您详细解读,并在此基础上,为您提供与其风险等级相适应的投资建议和资产配置思路。

我可以为您提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助,点赞支持一下,点我头像加微信联系我,咱们再深入聊聊投资的事。

发布于19小时前 西安

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您好,风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力、投资目标和投资经验等情况,而设计的一系列问题和评估流程。通过风险测评,金融机构可以将投资者与合适的金融产品或服务进行匹配,以确保投资者的投资选择与自身风险承受能力相适应。

我们盈米叩富团队有非常专业的老师为您服务。团队核心及灵魂人物何剑波老师,是清华大学工学学士、清华大学经济管理学院金融学硕士,拥有18年证券基金从业经验,历经多轮牛熊,是盈米叩富团队首席投资顾问、投研灵魂人物、组合主理人(“叩富稳盈”“叩富安盈”“叩富定盈”等组合)、对外“主讲人”,负责最终投资决策,包括直播路演、组合调仓、宏观策略解读等。他利用独创的“盈利预期估值法”从宏观经济趋势和行业动态中精准捕捉投资机会。

还有徐国兴老师,北京航空航天大学计算机专业学士、英国最佳商学院MBA硕士,盈米叩富团队负责人,长期专注基金诊断与资产配置的数字化落地,是AI投顾工作流设计者、AI投研专家、团队“效率发动机”,负责效率系统及团队管理。

我们盈米叩富团队打造了一系列适合不同风险偏好投资者的基金组合。比如【叩富安盈组合(R2)】,以债券等固收资产为核心,严控组合回撤,是您资产配置的财富“压舱石”,适合风险承受能力较低的投资者;【叩富稳盈组合(R3)】,通过长期持有优质资产,获取可观的复合收益,是资产配置的财富“增长器”,适合风险承受能力适中的投资者;【叩富定盈组合(R3)】,是每月现金流“导航仪”,解决“择时与轮动”问题,适合有一定风险承受能力且希望参与市场波动的投资者。

如果您想进行风险测评,更深入地了解适合自己的投资组合,可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521。同时,您可以右上角加微信联系我们的顾问,我们会为您提供详细的风险测评服务和专业的投资建议。

发布于19小时前

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