信创ETF通常是被动跟踪指数的基金，其表现主要取决于所跟踪的指数，而不是基金经理的主动管理能力。所以不太强调基金经理在选股、择时等方面的管理水平。

从当前情况来看，有适合开始定投信创ETF的因素。信创产业是国家战略支持的重点领域，随着数字化转型的加速和信息技术的发展，具有较大的发展潜力。信创ETF可以让投资者以较低成本参与信创产业的投资，分享行业发展红利，且ETF具有交易成本低、透明度高、交易灵活等优点。当前国证信创指数估值处于历史低位，市场整体温度65.57 - 65.76度，低于34%的时期，具备长期配置价值，持有半年盈利概率达78.53% - 78.72%，近1年收益率28.02%，收益能力优于70.54%同类产品。信创板块短期波动较大，而定投可平摊成本、降低择时风险，结合其低估值与高成长属性，当下适合启动定投。

不过，信创ETF也存在一定风险。它持仓行业较为集中，主要聚焦信创主题和信息技术领域，制造业（包含半导体、电子设备等）占比66.02%，信息传输/软件服务业（涵盖云计算、网络安全等）占30.95%。行业集中意味着一旦该行业受到不利因素影响，如技术更新换代未跟上、政策扶持力度变化、市场竞争加剧等，信创ETF的净值可能会出现较大波动。同时，AI领域虽然商业化前景乐观，但目前变现规模和场景有限，如果未来商业化进程不及预期，也会对相关成份股产生影响。而且信创产业技术迭代快、竞争激烈，其波动率较高，近一年波动率在32.53%-34.19%之间，最大回撤在19.07%-20.82%之间，短期波动较大。

以下是一些投资建议：
- 投资频率：建议采用周定投方式，以此分散市场波动的影响。
- 结合自身情况决策：若您对信创产业前景较为看好，且风险承受能力适中、投资期限较长，可以考虑采用分批建仓的方式，逐步买入信创ETF，同时设置合理的止损位和止盈位，以控制投资风险。若您风险承受能力较强（能接受15%-20%的短期回撤），可考虑分批布局或定投。
- 分散风险：单一定投信创ETF风险相对较为集中，建议进行基金组合配置。比如可以搭配一些债券基金组合如【叩富安盈组合(R2)】，其以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，能获得超越传统理财的稳健回报，以此降低整体投资风险。
- 持续学习与关注：要充分了解信创产业的发展趋势和相关政策，以便更好地把握投资机会。
- 定期评估与调整：结合自己的风险承受能力和投资目标，合理确定定投金额和期限，并定期对投资组合进行评估和调整，确保其符合您的投资目标和风险偏好。

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发布于2026-1-16 09:09 北京