信创ETF的持仓行业高度集中在信创核心领域。从行业配置来看，制造业占比66.02%（包含半导体、电子设备等），信息传输/软件服务业占30.95%（涵盖云计算、网络安全等），合计覆盖信创产业链核心环节。其十大重仓股涵盖半导体芯片（如海光信息、澜起科技、兆易创新、寒武纪）、服务器与云计算基础设施（如中科曙光、浪潮信息）、半导体制造与设备（如中芯国际、中微公司、北方华创）及通信设备（如中兴通讯）等赛道，精准覆盖信息技术硬件的关键环节，同时也覆盖操作系统、数据库、信息安全等信创核心赛道，成分股多为国内科技龙头企业。

在考虑是否能进行信创ETF定投时，要综合多方面因素考量。从适合投资的方面来看，信创产业是国家战略支持的重点领域，随着数字化转型的加速和信息技术的发展，具有较大的发展潜力。当前国证信创指数估值处于历史低位，市场整体温度65.57 - 65.76度，低于34%的时期，具备长期配置价值。信创ETF持有半年盈利概率达78.53% - 78.72%，近1年收益率28.02%，收益能力优于70.54%同类产品。而且信创板块短期波动较大，而定投可平摊成本、降低择时风险，结合其低估值与高成长属性，当下适合启动定投，建议采用周定投方式分散市场波动影响。

不过，信创ETF也存在一定风险。它的风险等级为中高，持仓行业较为集中，一旦该行业受到不利因素影响，如技术更新换代未跟上、政策扶持力度变化、市场竞争加剧等，信创ETF的净值可能会出现较大波动。同时，AI领域虽然商业化前景乐观，但目前变现规模和场景有限，如果未来商业化进程不及预期，也会对相关成份股产生影响，而且信创产业技术迭代快、竞争激烈。其波动率较高，近一年波动率在32.53% - 34.19%之间，最大回撤在19.07% - 20.82%之间，短期波动较大。

投资决策要结合自身情况。若您对信创产业前景较为看好，且风险承受能力适中、投资期限较长，可以考虑采用分批建仓的方式，逐步买入信创ETF，同时设置合理的止损位和止盈位，以控制投资风险。若您风险承受能力较强（能接受15% - 20%的短期回撤），可考虑分批布局或定投。单一定投信创ETF风险相对较为集中，建议进行基金组合配置，降低风险。

建议您充分了解信创产业的发展趋势和相关政策，以便更好地把握投资机会。结合自己的风险承受能力和投资目标，合理确定定投金额和期限。定期对投资组合进行评估和调整，确保其符合您的投资目标和风险偏好。如果您想进一步了解信创ETF投资操作或获取更多信创产业投资机会，欢迎点击右上角加微信联系盈米叩富团队专业顾问，我们将为您提供个性化投资建议和服务。同时，您也可以下载盈米启明星APP输入店铺码6521，享受全市场最低1折费率及专业投资顾问服务。

发布于2026-1-15 08:57