求问，我是第一次接触基金，想知道基金每天就只有一个价格吗？-叩富网

求问，我是第一次接触基金，想知道基金每天就只有一个价格吗？

还有疑问，立即追问>

基金投资宝典

求问，我是第一次接触基金，想知道基金每天就只有一个价格吗？

叩富问财浏览：1100 人分享

1分钟入驻>

共4个回答

首发

王经理玲依

问一问

资深刘经理资深刘经理财经达人

帮助5.8万好评1039

身份认证| 入驻1年

是的，基金每天通常只有一个价格，也就是基金净值。这个净值是基金公司在每天收盘后，根据基金持有的资产价值等因素计算出来的，一般在晚上公布。QDII基金和港美基金的净值一般比其他普通基金晚一天公布。

不过要注意，在交易时间内，基金的价格会有实时的估算涨跌，但这只是估算值，实际的涨跌幅要以基金公司公布的净值为准。

对于新手来说，基金投资也有一定的风险。市场上基金种类繁多，每只基金的表现差异也很大。如果你不知道如何挑选适合自己的基金，或者想要了解更多科学的投资方法，我可以给你提供专业的建议。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答得还行，对科学投资基金感兴趣，帮我点个赞，我给你详细讲讲。你也可以下载“盈米启明星”APP，添加店铺“叩富”，里面也有很多专业的投资内容供你参考。

发布于2026-1-11 11:29

秒答

关注

追问

踩

问一问

资深李经理资深李经理财经达人

帮助8.6万好评1505

身份认证| 入驻1年

您好！基金每天只有一个净值价格哦，这个价格是在当天股市收盘后，根据基金所投资的股票、债券等资产的市场价值计算出来的。不过呢，像场内基金在交易时间内还有实时的交易价格，它会随着市场供求关系的变化而波动。

投资决策确实需要个性化方案。对于新手来说，了解基金的基本交易规则和价格形成机制是很重要的。我们盈米基金叩富团队有丰富的经验，可以为您提供专业的投资建议。比如，我们会根据您的风险承受能力、投资目标和投资期限，为您挑选合适的基金产品，并制定合理的投资计划。

跟您说个例子吧，客户小王第一次买基金，就听朋友推荐买了一只热门的股票型基金，结果买在了高点，亏了不少钱。后来他找到了我们，我们给他做了一个全面的风险评估，发现他的风险承受能力比较低，不适合投资股票型基金。于是我们给他推荐了一些债券型基金和货币型基金，这些基金的风险比较低，收益也相对稳定。经过一段时间的投资，小王的基金账户不仅回本了，还赚了一些钱。

如果您也想了解更多关于基金投资的知识，或者想让我们为您制定个性化的投资方案，欢迎点击右上角，我们会为您提供一对一的服务哦！

发布于2026-1-11 11:29

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

问一问

资深韩经理资深韩经理财经达人

帮助10万+好评4.6万

身份认证| 入驻4年

您好！基金分为开放式基金和封闭式基金，它们在价格方面有所不同。

开放式基金一般来说每天只有一个价格，这个价格就是基金的单位净值。基金公司会在每天收盘后（一般是晚上）计算出当天的基金单位净值，投资者在当天下午3点前提交的申购或赎回申请，都会按照当天的这个单位净值来进行交易；如果是在下午3点后提交申请，则会按照下一个交易日的单位净值来处理。

而封闭式基金在证券交易所上市交易，其价格就像股票一样，在交易时间内是不断波动的，会受到市场供求关系等多种因素的影响。所以封闭式基金在一个交易日内会有不同的成交价格。

对于刚接触基金的您，我们盈米基金叩富团队有适合您的基金组合。
【叩富安盈组合(R2)】：是您资产配置的财富“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。我们以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：作为您资产配置的财富“增长器”，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。

如果您想开启基金投资之旅，深入了解这些基金组合，您可以下载APP“盈米启明星”并添加店铺“叩富”，也可以，我们的专业团队会为您详细介绍并量身定制投资方案。

发布于2026-1-11 11:29 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

问一问

基金陈老师基金陈老师财经达人

帮助10万+好评2738

身份认证| 入驻1年

您好！大部分开放式基金每天确实只有一个价格，这个价格就是基金的单位净值，它是在每个交易日收盘后（一般是下午3点），由基金管理公司根据基金当天持有的各类资产的市值等数据计算得出，通常在当天晚上或第二个交易日公布。

而对于交易型开放式指数基金（ETF）和上市开放式基金（LOF）等可以在证券交易所像股票一样交易的基金，除了有每天收盘后计算的单位净值外，在交易时间内还有实时的交易价格，这个价格会随着市场买卖情况实时波动，就像股票价格一样。

如果您是第一次接触基金，我们盈米基金叩富团队可以为您提供专业的帮助。我们有多种适合不同风险偏好的基金组合。
【叩富安盈组合(R2)】：收益在4%-6%，是您资产配置的财富“压舱石”。它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：收益在8%-12%，是您资产配置的财富“增长器”。旨在通过长期持有优质资产，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，获取可观的复合收益，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：是您每月现金流“导航仪”。它是一个信号发车型组合，能解决“择时与轮动”问题。盈米叩富团队会提供明确的基金买卖信号。每次发车，根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。您不用再考虑买什么、买多少的问题，选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。

如果您想进一步了解这些基金组合，或者规划自己的基金投资，，我们的专业团队将为您量身定制投资方案，让您在基金投资的道路上更加顺利。还可以下载APP“盈米启明星”并添加店铺“叩富”，获取更多投资资讯和服务。

发布于2026-1-11 11:29

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩