500万家庭理财规划方案推荐
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500万家庭理财规划方案推荐

叩富问财 浏览:39 人 分享分享

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对于这500万家庭资金,可按以下方式配置:
- 叩富安盈组合(R2):这是家庭财富的“压舱石”,建议配置200万。它主要投资债券、货币基金等固收类资产,占比60% - 100%,还可能配置不超过20%的高股息红利类资产或黄金。目标是将最大回撤控制在4% - 6%,年化参考收益4% - 6%,适合管理“输不起”的钱,如家庭应急储备金等。
- 叩富稳盈组合(R3):财富“增长器”,配置250万。以全球权益类资产(占比60% - 100%)为核心,捕捉科技、消费等核心赛道长期增长机会,辅以全球固收类资产(占比0% - 40%)以及黄金(占比0% - 20%)降低波动。100%配置的积极型方案参考收益目标为8% - 12%,参考最大回撤为15% - 20%。
- 叩富定盈组合(R3):作为现金流“导航仪”,每月用剩余资金定投。它采用“盈利预期估值法”和“低估值轮动策略”,通过“信号发车”实现精准择时,投研团队会发出买卖信号,您选择“自动跟车”即可一键跟投。该组合上架前超半年内部实盘运行累计收益15%以上。

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发布于2026-1-8 09:10 上海

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