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冒昧打扰，想咨询，风险测评怎么填比较好，有什么依据或标准吗？

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风险测评

冒昧打扰，想咨询，风险测评怎么填比较好，有什么依据或标准吗？

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资深刘经理

资深刘经理基金

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您好！风险测评的填写并没有所谓“最好”的固定答案，填写依据和标准应是根据您自身真实的投资情况与风险承受能力来进行，目的是为了能更精准地反映您的投资特点，以便为您匹配到合适的投资产品和策略。

一般来说，风险测评会关注几个重要方面。在投资经验方面，如果您有较长时间的投资经历，参与过多种投资产品，那么可以如实填写丰富的投资经验；若投资经验较少，才刚刚涉足投资领域，就填相对匮乏。在投资目标上，若您希望在短期内获取较高收益，可偏向进取；如果是追求资产的稳健增值，那可选择稳健型的目标。资金流动性需求也很关键，如果您短期内可能需要用到一笔钱，那就要选择流动性好的产品，相应的在测评中选择对资金流动性要求高；若这笔资金短期内不用，流动性需求就可以填低。投资风险承受能力方面，要评估自己在投资出现亏损时的心理和经济承受程度，若能承受较大亏损去追求高收益，风险承受能力就填高；若不能接受较大亏损，就填低。

我们盈米基金叩富团队可以为不同风险承受能力的客户提供合适的基金组合。如果您是低风险承受者，【叩富安盈组合(R2)】是不错的选择，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报，管理那些“输不起”的钱。如果您风险承受能力较高，追求更高收益，【叩富稳盈组合(R3)】通过长期持有优质资产，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。还有【叩富定盈组合(R3)】，它是一个信号发车型组合，通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题，适合想省心且能承受一定风险的投资者。

如果您想进一步了解风险测评以及我们的基金组合配置，右上角加微信，我们的专业团队将为您详细解答，帮您做好投资规划。

发布于2026-1-6 12:24 上海

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理财王经理股票

帮助10万+ 好评9572 入驻10年+

风险测评填写其实得依据自己的真实情况。测评主要考量投资经验、收入情况、风险承受能力等方面。要是你投资经验丰富，有一定闲置资金，能承受较大波动，就可以如实选偏激进的选项；要是你初涉投资，资金不太充裕，害怕损失，就选保守些的答案。千万别为了能买高风险产品而乱填，不然投资和自己风险承受能力不匹配，亏损时可能承受不住。

我们有专业团队，能帮你更准确地评估自身风险承受力，让你合理填写测评。而且我们能为你提供合适的开户佣金成本费率。若你还有疑问，点赞支持并点我头像加微联系我，我来帮你。

发布于2026-1-6 12:23 杭州

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资深黄经理股票

帮助3.9万好评4.5万从业10年+

风险测评主要依据你的投资经验、资产状况、收入水平和风险偏好来填写，关键是要真实反映你的情况。比如投资经验少、收入不太高的话，通常适合稳健型；如果能承受较大波动且收入较稳定，可以考虑进取型。一定别为了买高风险产品而刻意填高，匹配自己实际情况才最重要。

以上是关于风险测评的解答，希望对你有帮助。我司作为十大券商之一，可以根据你的测评结果，提供匹配的基金或理财配置方案，帮你科学分散风险。如果觉得有用，欢迎点赞并点击我头像添加微信，为你详细分析适合的产品～

发布于2026-1-6 12:24 深圳

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基金程老师基金

帮助6.9万好评2018 入驻3年

您好！风险测评就像给您的投资偏好做个“体检”，要如实填写哦！依据主要是您的财务状况、投资经验、投资目标和风险承受能力。比如您收入稳定、投资经验丰富、想追求高收益且能承受较大波动，那风险测评结果可能就是“积极型”；如果您收入一般、投资经验较少、希望资产稳健增长，那可能就是“稳健型”。填错了也别担心，我们可以帮您重新评估。想知道不同风险类型适合的投资组合吗？点右上角加微信，发您《风险测评与投资组合匹配指南》！

投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的风险测评结果，为您量身定制投资组合。对于“积极型”客户，我们可能会推荐一些高收益高风险的产品，如股票型基金、偏股型混合基金等；对于“稳健型”客户，我们会更侧重于平衡型基金、债券型基金等。上个月有个客户原本是“保守型”，风险测评后发现他有一定的投资能力和风险承受意愿，我们帮他调整了投资组合，将部分资金从货币基金转移到债券基金和优质蓝筹股，现在他的账户收益比之前提高了不少。

给您说句大实话：客户李姐之前在其他平台做风险测评，为了能买高收益产品，故意夸大自己的风险承受能力，结果买了不适合自己的股票型基金，市场一波动就亏得睡不着觉。而客户张先生在我们这里如实做了风险测评，我们根据他的情况给他配置了稳健的基金组合，虽然收益没有股票型基金高，但也能稳稳地跑赢通胀。所以，风险测评一定要如实填写，这样我们才能给您提供最合适的投资方案。右上角加我微信，我们一起聊聊您的投资计划吧！

发布于2026-1-6 12:23

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首席常经理股票

帮助5.3万好评4626 从业10年+

风险测评必须如实填写，切忌“为了买高风险产品而故意调高”。监管要求券商每两年重新测评一次，核心是让产品风险等级（R1-R5）与客户风险承受能力（C1-C5）匹配。
填表时把握三条依据：
1. 资金性质：短期要用的钱（如首付、学费）只能选C1/C2；长期闲置资金才能选C4/C5。
2. 波动承受力：若账户回撤20%会失眠，直接选C3以下；能接受50%以上波动再考虑C5。
3. 投资经验：没做过股票、基金的，即使收入高也应从C2起步，系统会限制你买超出等级的私募、两融等产品。
小技巧：收入、投资年限按实际填，但“最大可承受亏损比例”这一栏是风控重点，建议保守一档（如实际能接受30%亏损，填20%），避免系统误判。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2026-1-6 12:25 盘锦

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一对一

资深赵经理基金

帮助4.9万好评761 入驻3年

您好！风险测评就像给您的投资风格做个“画像”，以便匹配适合您的投资产品。一般来说，依据您的年龄、收入稳定性、投资经验、财务状况等因素来填写。比如，年龄较小、收入稳定且有一定投资经验的投资者，可以适当提高风险承受能力；而年龄较大、收入不太稳定或投资经验较少的投资者，则应相对保守一些。

投资决策确实需要个性化方案。我们会用专业的工具和方法，深入了解您的实际情况和投资目标，为您量身定制风险测评方案。我们团队服务过上千名投资者，其中有一位刚工作不久的年轻人，起初对自己的风险承受能力不太确定，我们通过详细沟通和分析，帮助他确定了一个较为适中的风险测评结果。后来，根据这个结果，为他推荐了一些适合的基金组合，在市场波动中取得了不错的收益。

给您说句大实话：风险测评结果并不是一成不变的，它会随着您的个人情况和市场环境的变化而调整。如果您对自己的风险测评结果有任何疑问，或者希望重新评估自己的风险承受能力，欢迎点击右上角加我微信，我会为您提供专业的建议和帮助。同时，您还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多关于投资的知识和技巧。

发布于2026-1-6 12:24

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资深宫顾问基金

帮助2万好评288 入驻3年

您好！风险测评是为了了解您的风险承受能力，从而为您匹配合适的投资产品，所以一定要如实填写，这样才能得到最符合您实际情况的投资建议。

风险测评一般会从您的年龄、收入、投资经验、投资目标、风险承受意愿等方面进行考察。以下是一些常见问题及参考依据：
- 年龄：通常来说，年龄越小，风险承受能力相对越高，因为有更多的时间来弥补投资损失。比如年轻人离退休还有很长时间，即使投资出现短期波动，也有机会在未来通过长期投资获得收益。
- 收入：稳定且较高的收入意味着您有更强的经济实力来承担投资风险。如果您有稳定的工作和较高的收入，那么在投资时可以适当考虑一些风险稍高的产品。
- 投资经验：如果您有丰富的投资经验，对市场波动有一定的了解和应对能力，那么可以选择风险相对较高的投资产品。相反，如果您是投资新手，建议先从低风险产品开始。
- 投资目标：如果您的投资目标是短期获利，比如一年内需要使用这笔资金，那么应选择流动性好、风险较低的产品；如果是长期投资，如为退休养老做准备，那么可以承受一定的短期波动，选择一些长期收益潜力较大的产品。
- 风险承受意愿：这是您主观上对风险的接受程度。如果您对投资亏损非常敏感，无法承受较大的损失，那么应选择低风险产品；如果您愿意为了获取更高的收益而承担一定的风险，那么可以考虑中高风险产品。

我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列适合不同风险承受能力投资者的基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【叩富安盈组合(R2)】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合(R3)】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想根据市场情况灵活调整投资，【叩富定盈组合(R3)】是个不错的选择，它通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，让您省心省力。

如果您想进一步了解如何根据自己的风险测评结果进行投资配置，欢迎右上角加微信，我们的专业顾问会为您详细解答，帮您制定更适合您的投资方案。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资信息。

发布于2026-1-6 12:24

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