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请教各位前辈，风险测评是什么意思，有什么依据或标准吗？

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风险测评

请教各位前辈，风险测评是什么意思，有什么依据或标准吗？

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基金程老师

基金程老师基金

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您好！风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力、投资目标和投资经验等情况，而设计的一系列问题和评估流程。它就像是给您的投资风险偏好做一个“体检”，目的是帮助金融机构为您匹配更合适的投资产品，同时也让您更清楚自己能够承受多大的投资风险。

风险测评的依据和标准通常会综合考虑多个方面。一般会涉及您的财务状况，比如您的年收入、资产规模等，这能反映您在面对投资损失时的承受能力；投资经验也很重要，有丰富投资经验的人可能对风险的认知和承受能力会相对较高；投资目标也会影响测评结果，您是追求短期的高收益，还是更注重长期的稳健增值，这些都会在测评中体现。此外，您对风险的态度，是愿意积极冒险追求高回报，还是更倾向于保守稳健，也是测评的关键因素。

在我们盈米基金，盈米叩富团队会根据专业的风险评估体系，为您提供科学的风险测评。我们有精心打造的基金组合，以匹配不同风险测评结果的投资者。
如果您的风险承受能力较低，追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。
要是您看好指数长期发展，【叩富稳盈组合】偏指数基金组合就比较适合您，它运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。
而对于想拓展海外投资的投资者，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

右上角加微信，让盈米叩富团队为您进行专业的风险测评，并量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，在上面了解更多相关信息。

发布于12小时前

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理财王经理股票

帮助10万+ 好评9272 入驻10年+

风险测评呀，简单来说就是券商为了了解你的风险承受能力而进行的一项测评。它就像给你做个体检，看看你能接受多大的投资风险。依据主要是你填写的一些信息，比如你的投资经验、收入情况、投资目标、能接受的亏损程度等。

标准一般会把投资者分为不同的风险等级，像保守型、稳健型、平衡型、积极型和激进型。不同风险等级适合不同的投资产品，保守型可能更适合低风险的产品，而激进型可以尝试一些高风险高收益的投资。

咱们国企券商在这方面很专业，能根据你的风险测评结果，为你匹配合适的投资产品。我们还能为你提供合适的开户佣金成本费率。要是你觉得我的解答有用，点赞支持，点我头像加微联系我，让投资更合理。

发布于12小时前杭州

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资深顾问黄股票

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风险测评就是评估你投资能承受多大风险的过程，主要看你愿意接受多少本金波动来博取收益。依据是你的收入、投资经验、投资目标和风险偏好等，比如是否接受短期亏损、投资期限多长、有没有负债压力等。证监会要求所有正规机构必须做这个测评，确保推荐的产品和你风险等级匹配，防止卖给你超出承受能力的产品。

我是十大券商的专业顾问，能帮你科学评估风险偏好，并基于结果提供合适的股票、基金或理财方案。如果解答对你有帮助，可以点个赞支持一下。如果需要具体指导或想开一个低佣金账户，欢迎点击我头像添加微信细聊！

发布于12小时前广州

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资深王经理股票

帮助5.5万好评5108 从业3年

您好！风险测评是金融机构在为您提供投资理财服务前，必须进行的一项评估流程。它的核心目的是了解您的风险承受能力，确保推荐的产品与您的财务状况、投资目标和风险偏好相匹配。

**主要依据和标准通常包括以下几个方面：**

1. **财务状况**：您的收入、资产、负债情况，以及投资资金占您总资产的比例。
2. **投资目标**：您的投资目的是什么（例如：资产保值、稳健增值、追求高收益等），以及期望的投资期限。
3. **风险偏好**：您对投资波动的心理承受能力，是倾向于保守、稳健还是积极。
4. **投资经验和知识**：您对金融产品的了解程度和以往的投资经历。

**常见的测评结果等级**（由低到高）：
- 保守型（C1）
- 稳健型（C2）
- 平衡型（C3）
- 成长型（C4）
- 进取型（C5）

测评后，系统会根据您的得分确定等级，并匹配相应风险等级的产品。例如，保守型投资者通常只能购买低风险产品（如国债、货币基金），而进取型投资者则可以购买高风险产品（如股票、衍生品等）。

**重要提示**：请您务必根据自身实际情况如实填写，这是对您资金安全的第一道保护。如果未来您的财务状况或目标发生变化，也可以重新进行测评。

希望以上解答对您有帮助！如果还有其他疑问，欢迎随时提出。

发布于12小时前西安

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资深宫顾问基金

帮助1.8万好评219 入驻3年

您好！风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力和投资偏好，而设计的一种评估方法。它依据一系列问题，综合考量投资者的财务状况、投资经验、投资目标、风险承受意愿等多方面因素，为投资者划分出不同的风险等级。

一般来说，风险测评的标准会将投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型等不同类型。保守型投资者通常风险承受能力极低，更倾向于保证本金安全，追求稳定的小额收益；谨慎型投资者风险承受能力较低，希望在控制风险的前提下获得一定收益；稳健型投资者能够承受一定的风险波动，追求资产的稳健增值；积极型投资者风险承受能力较高，愿意承担较大风险以获取较高的投资回报；激进型投资者则具有很强的风险承受能力，敢于投资高风险、高收益的产品。

我们盈米叩富团队为了帮助投资者更好地进行投资决策，精心打造了一系列适合不同风险偏好投资者的基金组合。如果您是保守型或谨慎型投资者，追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【叩富安盈组合(R2)】，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。如果您是稳健型、积极型或激进型投资者，看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合(R3)】偏指数基金组合是不错的选择，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，并根据市场动态灵活调整持仓。还有【叩富定盈组合(R3)】，它是一个信号发车型组合，通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题，适合有一定风险承受能力且希望省心省力投资的投资者。

右上角加微信，让盈米叩富团队为您进行专业的风险测评，根据您的测评结果量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于12小时前

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好！风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力和投资偏好，而设计的一系列问题和评估流程。它的主要目的是确保投资者购买的金融产品或服务与其风险承受能力相匹配，避免投资者因投资超出自身风险承受范围的产品而遭受损失。

风险测评的依据和标准通常基于多个维度，包括投资者的年龄、收入、投资经验、投资目标、风险偏好等。一般来说，年龄较小、收入稳定、投资经验丰富、追求较高收益且能够承受较大风险的投资者，可能被评估为较高风险承受能力；而年龄较大、收入不稳定、投资经验较少、更注重资产保值且风险承受能力较低的投资者，则可能被评估为较低风险承受能力。

我们盈米叩富团队拥有专业的风险测评体系，能够更精准地评估您的风险承受能力。根据评估结果，我们会为您推荐适合您的基金组合。
如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
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发布于12小时前上海

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资深赵经理基金

帮助4.7万好评673 入驻3年

您好！风险测评就好比给您的投资能力和心理承受力做个体检——看看您是能在惊涛骇浪里冲浪的“激进型”，还是喜欢在浅水区悠闲划船的“保守型”。依据嘛，主要是通过一系列问题来评估您的投资经验、资产状况、收入稳定性、风险偏好等。比如您有多少年的投资经验，能承受多大比例的亏损等。

投资决策确实需要个性化方案。不同的风险测评结果对应着不同的投资策略。如果您是保守型，我们会建议您多配置一些稳健的资产，比如债券基金、货币基金等，就像给您的投资组合穿上一件“防弹衣”；如果您是激进型，那可以适当增加股票基金、指数基金等风险较高但收益潜力较大的资产配置，就像给您的投资组合装上一个“涡轮增压”。

跟您说个大实话：客户小张去年没做风险测评就盲目投资股票，结果市场一跌就慌了神，亏了不少钱；而客户小李在我们这里做了风险测评后，根据自己的风险承受能力配置了合适的资产组合，虽然市场有波动，但整体收益还算稳定。如果您也想知道自己的风险承受能力，点击右上角加微信，我给您发一份专业的风险测评问卷，再帮您分析一下适合您的投资策略！

发布于12小时前

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