风险测评平衡型是指投资者的风险承受能力属于中等水平。这类投资者既希望获得资产的稳健增值，又不愿承担过高波动，能接受短期10%–20%以内的亏损，但长期目标是跑赢通胀。在投资偏好上，倾向于股债搭配的组合，比如混合基金、偏股型基金、可转债等权益类资产占比一般不超过50%，其余配置债券、固收+、货币基金等低波动品种，有时也会少量持有黄金或REITs用于分散风险。券商通常会为平衡型客户推荐R2–R3等级的产品，如“安盈+稳盈”组合，兼顾稳定与增长。需要注意的是，若测评过期（有效期两年），系统可能限制高风险操作，需重新测评才能恢复权限。
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发布于2025-12-31 09:22 莆田