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我想问下，风险测评平衡型究竟是什么意思

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我想问下，风险测评平衡型究竟是什么意思

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基金程老师

基金程老师基金

帮助6.6万好评1872 入驻3年

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您好！风险测评平衡型是指投资者在风险承受能力和投资偏好方面处于中等水平。这类投资者既希望获得一定的投资收益，又不愿意承受过高的风险。

平衡型投资者通常能够接受投资组合在一定范围内的波动，他们更倾向于在风险和收益之间寻求一种平衡。他们不会把所有资金都投入到高风险的资产中，也不会只选择低风险、低收益的产品。

我们盈米叩富团队针对平衡型投资者精心打造了合适的基金组合。比如【叩富安盈组合(R2)】，这是一款偏债券基金组合，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报，就像资产配置的财富“压舱石”，能为您的投资组合提供一定的稳定性。还有【叩富稳盈组合(R3)】，这是偏指数基金组合，通过长期持有优质资产，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值，如同资产配置的财富“增长器”，在平衡风险的同时争取较好的收益。

我们的盈米叩富团队由经验丰富的专业人士组成。首席投资顾问何剑波老师，拥有清华大学本硕连读背景，18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊，利用独创的“盈利预期估值法”精准捕捉投资机会。团队负责人徐国兴主导AI与大模型在投顾中的技术落地，负责产品架构、系统建设与团队管理。他们形成“技术 + 投研”的互补组合，为您提供专业的投资服务。

如果您想进一步了解适合您的投资组合，右上角加微信，盈米叩富团队将为您量身定制投资方案，助力您在平衡风险的基础上实现财富增长。您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资信息。

发布于2025-12-28 23:59

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资深顾问黄股票

帮助5.9万好评6.8万从业10年+

风险测评平衡型指的是你的风险承受能力属于中等水平，既不想冒太大风险，又希望收益能比保守型投资高一些。简单来说，就是愿意接受一定的波动，但更注重稳健增长，通常适合股债混合或均衡配置的策略。比如股票和债券各占一部分，这样市场涨的时候能跟着赚点，跌的时候也不至于太慌。

测评结果只是参考，具体投资还得结合你的资金使用计划和真实承受力来调整。我司提供专业的风险匹配分析，能帮你设计更贴合需求的方案。如果觉得回答有帮助可以点个赞，需要进一步了解可以点击我头像添加微信，一对一详细沟通配置思路。

发布于2025-12-28 23:59 北京

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理财王经理股票

帮助10万+ 好评9147 入驻10年+

风险测评平衡型是说您在投资上的风险偏好处于中等水平。您既不像保守型投资者那样极度厌恶风险，只追求资金的稳定和安全；也不像激进型投资者那样愿意承受高风险去追求高收益。平衡型投资者希望在风险和收益之间找到一个平衡点，既想获得一定的投资回报，又能接受一定程度的本金损失。

在投资产品选择上，平衡型投资者可能会倾向于配置一些风险适中的产品，比如债券基金和股票基金搭配。不过市场是复杂多变的，投资决策不能只看风险测评结果。我们公司有专业的理财顾问团队，能根据您的风险测评类型，为您量身定制投资方案，还能为您提供合适的开户佣金成本费率。觉得有用就点赞，点我头像加微联系我。

发布于2025-12-28 23:59 杭州

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

风险测评平衡型意味着你在投资风险偏好上处于中等水平。这类投资者既不过分追求高风险高收益，也不满足于低风险低收益的投资。平衡型投资者愿意承受一定程度的风险波动，以获取相对稳健且高于低风险产品的回报。

他们通常会选择将资金分散投资于不同风险等级的资产，比如既配置一些股票型基金等权益类资产，以追求资产的增值；又会搭配部分债券基金、货币基金等固定收益类资产，来降低整体投资组合的风险。

不过，光了解自己的风险测评类型还不够，在实际投资中，要根据这个类型去挑选适合自己的投资产品。市场上的投资产品琳琅满目，如何精准地选到与自己风险偏好匹配且能带来良好收益的产品，是个挺复杂的事儿。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，有丰富的经验帮你根据风险测评类型规划投资。如果你对这方面感兴趣，想科学地进行投资赚钱，帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细规划。你也可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有很多适合平衡型投资者的优质投资方案。

发布于2025-12-28 23:59 上海

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资深王经理股票

帮助5.3万好评5075 从业3年

您好，很高兴为您解答。风险测评中的“平衡型”是一个重要的投资者分类，它指的是您的风险承受能力等级。

简单来说，**平衡型投资者**通常具有以下特点：
1. **风险与收益的权衡**：您愿意在承担一定风险的基础上，去追求可能高于储蓄或债券的收益，但又不希望承受像股票市场那样巨大的波动。
2. **投资偏好**：适合构建一个相对均衡的投资组合，例如“股债混合”或“固收+”类产品。这类组合中，一部分资产（如债券、稳健型基金）用于获取相对稳定的收益并控制风险，另一部分资产（如股票型基金、混合型基金）则用于争取更高的长期回报。
3. **心理承受力**：您对短期内的市场波动有一定的容忍度，但若出现较大亏损，可能会感到焦虑。您的投资目标通常是中期（如3-5年）的资产稳健增值。

作为您的理财经理，我的职责就是根据您“平衡型”的风险属性，为您筛选和配置与之风险等级相匹配的合规金融产品，帮助您在可接受的风险范围内，实现资产配置目标。

我可以为您提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于2025-12-28 23:59 西安

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资深宫顾问基金

帮助1.7万好评205 入驻3年

您好！风险测评平衡型意味着您的投资风格处于稳健与进取之间。就好比开车，您既不会像开碰碰车那样只在小范围内缓慢移动（过于保守），也不会像开赛车一样在赛道上疯狂冲刺（过于激进）。

我们曾有个平衡型客户，之前自己投资，只买了股票基金，市场一波动就心惊胆战。后来我们为他配置了“40%股票基金+30%债券基金+30%货币基金”的组合。在市场上涨时，股票基金能让他参与收益；市场下跌时，债券基金和货币基金又能起到缓冲作用。过去一年，他的组合收益比市场平均水平高出5%，而且波动还小很多。

投资决策确实需要个性化方案。平衡型投资者需要在风险和收益之间找到一个合适的平衡点。我们会根据您的具体情况，如年龄、收入、投资目标等，为您量身定制投资组合。比如，如果您年龄较大，我们可能会适当增加债券基金和货币基金的比例；如果您投资目标是长期资产增值，我们可能会在组合中加入一些优质的成长型基金。

给您说句实在话：客户李姐是平衡型投资者，之前自己瞎折腾，追涨杀跌亏了不少钱。后来找我们做了投资组合，现在不仅收益稳定，而且心态也好了很多。如果您也想让自己的投资更加科学合理，右上角加我微信，我帮您做个详细的投资规划，让您的钱生更多的钱！

发布于2025-12-28 23:59

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资深赵经理基金

帮助4.6万好评626 入驻3年

您好，风险测评平衡型代表您有一定的风险承受能力，处于风险偏好中等的水平。平衡型投资者既希望能在一定程度上获取资产的增值收益，又不会愿意承受过大的本金损失风险。您通常能接受投资组合在短期内有一定的波动，但也期望长期能实现较为稳健的回报。

基于您的这种风险测评结果，盈米基金叩富团队有两款比较适合您的基金组合。
【叩富安盈组合(R2)】：它可以说是您资产配置里财富的“压舱石”，主要管理那些您“输不起”的钱。该组合以债券等固收资产为核心，严格控制组合的回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。我们会将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报，其收益一般在4% - 6%。
【叩富稳盈组合(R3)】：这是您资产配置的财富“增长器”。通过长期持有优质资产，来获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值，收益预期能达到8% - 12%。

以客户李先生为例，他是平衡型风险偏好，在我们盈米基金配置了60%的【叩富安盈组合】和40%的【叩富稳盈组合】。一年下来，整体资产收益率达到了10%，既保证了资产的一定稳健性，又实现了较好的增值。
如果您想进一步了解这些基金组合，可右上角添加微信，我们专业团队会为您详细介绍并量身定制投资方案，帮您实现财富的稳健增长。您也可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，获取更多的理财信息和服务。

发布于2025-12-28 23:59

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首席常经理股票

帮助5.2万好评4586 从业10年+

“平衡型”是券商/银行风险测评里的第三档（R3），介于“稳健”与“进取”之间。核心特征：可承受中等波动，追求资产稳健增值，能接受阶段性亏损但幅度不宜超过本金10%–15%。

资产配置：股票/混合基金/可转债等权益类≤50%，债券、固收+、货基≥50%，少量黄金、REITs作分散。预期年化收益5%–8%，最大回撤通常控制在15%以内。

适合人群：有一笔3年以上闲置资金，已备好应急金，对收益有要求但不愿像激进型那样高波动。若您实际波动容忍度低于10%，建议下调至稳健型；若追求更高收益且能接受20%以上回撤，可上调至进取型。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-12-29 00:03 盘锦

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