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恳请各位赐教，风险测评是什么意思，后续步骤通常是怎样的？

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风险测评

恳请各位赐教，风险测评是什么意思，后续步骤通常是怎样的？

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资深顾问黄

资深顾问黄股票

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风险测评就是看你投资能承受多大风险，帮你选合适的产品，别买到睡不着觉的那种。一般步骤是先做问卷，大概十来道题，问你的收入、投资经验、能接受多大幅度亏损这些，然后系统自动给你打分，分出保守型、稳健型、进取型这些等级。做完会匹配对应风险等级的产品，比如保守型主要买货币基金、存款这类低风险的。

以上是测评的基本流程，做完就能避开不适合自己的高风险产品。我司十大券商之一，测评系统快又准，还能根据结果给你定制方案，省得自己瞎琢磨。觉得回答有用点个赞，要实操或咨询产品，点我头像加微信细聊～

发布于2025-12-28 07:54 北京

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基金程老师基金

帮助8.4万好评2328 入驻3年

您好！风险测评就像是给您的投资性格做个“体检”，看看您能承受多大的投资波动。不同的风险承受能力对应不同的投资策略哦。比如去年有个客户，风险测评显示他是稳健型投资者，可他却重仓了高风险的科技股，结果市场一波动就亏得睡不着觉。后来我们根据他的测评结果，帮他调整了投资组合，增加了一些债券基金和大盘蓝筹股，收益虽然不如科技股高，但胜在稳定，客户也睡得安稳了。如果您想知道自己的风险测评结果是否合适，点击右上角加微信，我给您发一份《风险测评自查表》，帮您看看投资组合的“健康状况”！

投资决策确实需要个性化方案。风险测评的后续步骤一般是根据您的测评结果，选择适合您的投资产品和策略。我们会用三个“维度”帮您定制投资方案：一是风险偏好，二是投资目标（比如短期获利、长期养老等），三是资金规模。我们团队专注基金组合5年，服务超2000+投资者，会根据您的具体情况，为您量身打造“专属投资套餐”。

如果您还没有做过风险测评，或者对自己的测评结果不太满意，欢迎右上角加微信，我会详细为您介绍风险测评的流程和注意事项，帮您找到最适合自己的投资之路！另外，下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，还能获得更多专业的投资建议哦！

发布于2025-12-28 07:55

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力、投资目标和投资经验等情况，而设计的一系列问题和评估流程。通过风险测评，能把投资者划分成不同的风险承受等级，像保守型、稳健型、平衡型、积极型、激进型等。这样金融机构就可以根据你的风险等级，给你推荐合适的投资产品。

后续步骤一般是这样的：要是你在金融机构做了风险测评，测评出你的风险等级后，机构的工作人员会根据这个等级给你介绍符合你风险承受能力的投资产品。你要是对某个产品感兴趣，就可以进一步了解产品的详细信息，比如投资方向、预期收益、风险情况这些。要是你决定购买，就按照机构的流程去办理相关手续。

不过市场上的投资产品种类繁多，不同产品风险和收益差异很大，自己选很容易选错。盈米启明星这个APP就挺不错的，你可以下载它并输入店铺码6521，里面有专业的投顾服务。如果你想获得更精准的投资建议，也可以加我微信，我会根据你的具体情况，为你提供专业且全面的投资理财服务。

发布于2025-12-28 07:55 上海

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资深宫顾问基金

帮助3.4万好评482 入驻3年

您好！风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力和投资偏好而设计的一套评估体系。通过回答一系列关于您的财务状况、投资经验、投资目标、风险承受意愿等方面的问题，金融机构会对您进行一个综合评估，给出相应的风险等级，比如保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型等。

后续步骤通常如下：
首先，金融机构会根据您的风险测评结果，为您推荐适合您风险等级的投资产品或服务。如果您是保守型投资者，可能会推荐货币基金、短期债券基金等低风险产品；如果是进取型投资者，可能会推荐股票型基金、偏股混合型基金等风险相对较高但潜在收益也较高的产品。
然后，您可以根据推荐的产品或服务，结合自己的实际情况进行选择。如果您对某个产品感兴趣，可以进一步了解其详细信息，如产品的投资策略、历史业绩、费用等。
最后，在您做出投资决策后，金融机构会协助您完成投资流程，如开户、认购或申购等。

我们盈米基金叩富团队也非常重视风险测评，会根据您的风险测评结果，为您量身定制投资组合。
【叩富安盈组合(R2)】：适合风险承受能力较低的投资者，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报，是资产配置的财富“压舱石”。
【叩富稳盈组合(R3)】：适合有一定风险承受能力的投资者，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，通过长期持有获取可观的复合收益，是资产配置的财富“增长器”。
【叩富定盈组合(R3)】：是一个信号发车型组合，适合希望省心省力投资的投资者。由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，解决“择时与轮动”问题，您选择“自动跟车”就可以实现一键式跟投，是每月现金流“导航仪”。

如果您想进一步了解风险测评和我们的基金组合，您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，也可以右上角添加微信，我们的专业顾问会为您详细解答，帮您制定更适合您的投资方案。

发布于2025-12-28 07:55

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资深赵经理基金

帮助6.2万好评1096 入驻3年

您好！风险测评就像是给您的投资“体检”，通过一系列问题来评估您对风险的承受能力。就好比开车，您得知道自己是喜欢开快车追求刺激，还是稳扎稳打慢慢开。比如有的客户风险测评结果是保守型，那我们就会给他推荐一些低风险的投资产品，像货币基金、国债等；而如果是激进型的客户，可能就会考虑配置一些股票型基金或权益类资产。

投资决策确实需要个性化方案。做完风险测评后，后续步骤一般是这样的：首先，根据您的测评结果，我们会为您量身定制一个投资组合，这个组合会考虑到您的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素。然后，我们会定期对您的投资组合进行跟踪和调整，确保它始终符合您的投资需求。最后，我们还会为您提供专业的投资建议和市场分析，帮助您更好地理解投资市场，做出明智的投资决策。

跟您说个大实话：客户小张刚开始投资时，没有做风险测评，盲目跟风买了一些高风险的股票，结果亏得一塌糊涂。后来他在我们的建议下做了风险测评，发现自己是稳健型投资者，于是我们为他调整了投资组合，增加了一些低风险的资产，现在他的投资收益已经逐渐回本了。如果您也想了解自己的风险承受能力，右上角加我微信，我免费帮您做一次风险测评，再给您提供一份详细的投资方案。

发布于2025-12-28 07:55

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