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债券基金的利率风险对收益影响较大。债券价格与市场利率呈反向变动关系，当市场利率上升时，债券价格通常会下跌，从而导致债券基金的净值下降，收益减少；反之，当市场利率下降时，债券价格上升，债券基金的净值和收益可能增加。
要降低债券基金利率风险，可以考虑以下方法：
一是分散投资。不要把资金集中投资于一只债券基金，可以选择多只不同类型、不同久期的债券基金进行组合投资。不同久期的债券对利率变动的敏感度不同，通过分散投资可以在一定程度上平衡利率风险。
二是关注债券基金的久期。久期越长，债券基金对利率变动越敏感。可以选择久期较短的债券基金，这类基金在利率上升时，净值下跌的幅度相对较小。
三是资产配置。将债券基金与其他资产如股票基金、货币基金等进行合理配置。不同资产在不同市场环境下表现不同，通过资产配置可以降低单一资产带来的风险，使投资组合更加稳健。
盈米基金叩富团队打造的【叩富安盈组合(R2)】就是一个不错的选择。它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。组合将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报，能有效降低利率风险对收益的影响。
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三是资产配置。将债券基金与其他资产如股票基金、货币基金等进行合理配置。不同资产在不同市场环境下表现不同，通过资产配置可以降低单一资产带来的风险，使投资组合更加稳健。
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发布于2025-12-23 08:51 北京
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