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中银证券安弘债券C12月19日净值涨了0.24个点现金却缩水了快百分之五是怎么回事啊？

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中银证券安弘债券C12月19日净值涨了0.24个点现金却缩水了快百分之五是怎么回事啊？

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共4个回答

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资深高经理

资深高经理股票

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债券基金净值涨了，现金却缩水，可能是因为基金有赎回费等交易成本。赎回时，这些费用会从赎回金额里扣除，导致拿到手的现金减少。另外，基金资产的估值与实际变现价值也有差异。如果还有问题点赞或点我头像加微联系我。

发布于2025-12-21 08:18 阜新

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理财王经理股票

帮助10万+ 好评9546 入驻10年+

出现这种净值涨了但现金缩水的情况，可能有好几种原因。一方面，可能是在12月19日当天你有基金的赎回操作，赎回会让你的现金资产减少。另一方面，该基金可能存在相关费用的扣除，像管理费、销售服务费等，这些费用会在资产中按一定规则扣除，即便净值上涨，扣除费用后也可能使你的实际现金资产看上去是缩水的。另外，也许在结算过程中存在时间差或者数据更新不及时的问题。建议你查看一下交易记录，确认是否有赎回等操作，也可以咨询基金公司，了解费用扣除等具体情况。如果还有问题点赞或点我头像加微联系我。

发布于2025-12-21 08:18 杭州

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资深顾问黄股票

帮助4.4万好评3.8万从业10年+

你这情况很可能是基金分红导致的。中银证券安弘债券C在12月19日净值涨了0.24%，但现金却减少了近5%，大概率是基金当天进行了分红。分红时基金会把部分收益以现金形式返还给你，净值会相应扣除这部分金额，所以看起来净值涨得少但现金变多了——不过现金到账可能有1-2天延迟，建议你查一下交易记录或基金公告确认分红信息。

我是国内十大券商的专业顾问，熟悉各类基金产品的细节和分红机制。如果你需要帮你查证分红情况，或想选更稳定的债券基金替代，可以点个赞然后加我微信，我帮你快速核对并提供适合的配置建议！

发布于2025-12-21 08:18 广州

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资深王经理股票

帮助5.8万好评5271 从业3年

您好，我是中银证券的理财经理。您提到的债券基金净值上涨但现金资产缩水的情况，通常与基金分红有关。

基金分红时，会将部分收益以现金形式返还给投资者，这部分现金会从基金资产中扣除，导致基金净值在除息日下调。您看到的“现金缩水”，很可能就是分红资金已划出但尚未到账的体现。净值上涨0.24%反映的是基金持仓资产的表现，而分红除息则会单独影响账户的现金部分。

建议您通过官方APP或对账单，查询该基金在12月19日前后是否有分红记录，即可明确具体原因。

我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于2025-12-21 08:18 西安