科创AI ETF主要投资科技创新和人工智能相关公司，属于高成长、高波动品种，风险等级为中高。它主要面临三方面风险：
一是市场风险，科创人工智能作为新兴科技领域，市场波动大，且科技行业技术迭代快，企业如果跟不上变革，业绩和股价会受较大影响；
二是行业竞争风险，人工智能领域竞争激烈，新进入者可能打破现有格局，若持仓企业在竞争中处于劣势，会影响基金表现；
三是政策风险，科技行业受政策影响大，政策变化可能影响企业发展和盈利预期，进而影响基金净值。从产品表现看，不同的科创AI ETF存在差异，以科创板AI（588930）和鑫元科创AI指数A/C（024409/024410）为例，前者成立以来收益率48.79%（优于92%同类），但最大回撤24.97%，波动较大；后者成立来收益率约9%（优于70%同类），最大回撤12.82%，风险略低。

2025年，AI产业处于快速发展阶段，政策支持力度大，长期前景被普遍看好，但板块估值普遍偏高，短期波动较大。该基金当前估值适中（低于历史63%的时期），市场温度66.1度，处于合理区间，持有半年的盈利概率约51.96% ，适合风险偏好稳健型以上的投资者。

以下是一些投资建议：
- 投资态度：如果您看好AI产业发展，可小仓位布局；若风险承受能力较低，建议观望或通过定投分散风险。
- 止盈止损：科创板AI止盈建议15%-20%，止损建议10%-15%；鑫元科创AI止盈建议10%-15%，止损建议8%-10%。
- 投资方式：如果您是激进型投资者，看好AI赛道的长期发展，那么现在可以考虑采用定投的方式分批建仓，平滑成本；也可以考虑网格交易策略，以2025年2月7日收盘价1.212元为基础，每下降一个网格买入X份，上升一个网格卖出X份，X等于计划最大买入量（或买入额）除以10。为控制单一品种风险，计划最大买入量一般不超总资产的10%，确定性较高时可放宽至20% - 30%。科创AI ETF（588790）价格低于0.53元时可只买不卖，高于2.05元时只卖不买。此外，还可采用金字塔法提高资金使用效率，将备用资金分成20 - 30份，价格下跌一个网格买入。

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发布于2025-12-19 09:42