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资深刘经理
基金
帮助7662 入驻3年 专业满分
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您好！选择基金时，核心诊断指标包括四个方面。首先，我们需要关注基金的业绩，这包括近1/3/5年的回报以及同类排名。同时，要警惕短期行情的干扰。其次，风险方面需要留意最大回撤和夏普比率，确保它们与自身的风险承受能力相匹配。此外，持仓情况也是重要的参考因素，包括行业集中度以及重仓股的品质，以防在单一赛道上遭遇风险。最后，基金经理的任职年限和在不同市场环境下的表现也是不可忽视的，需要排除那些新手运气的影响。
在年底调仓之前，我们需要特别注意几个重点。首先要检查基金的持仓行业是否与年底的政策风向相符。其次，要分析基金年度业绩是靠赛道红利还是基金经理的选股能力实现的。此外，我们需要评估自己的仓位是否均衡，避免单一行业占比过高。对于表现不佳的基金，我们要寻找是否有优质的替换选项。
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发布于2025-12-14 21:36
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