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资深刘经理
基金
帮助9.5万 好评4.5万 从业10年+
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您好，新手通过基金诊断判断基金是否该继续持有的简化流程与关键指标如下：
1、确定投资目标与风险承受能力：明确短期或长期目标，评估自身风险承受能力。
2、对比基准评估收益：选择合适基准，计算绝对收益、相对收益和年化收益率。
3、分析风险指标：关注波动率、最大回撤和夏普比率。
4、关注持仓结构：查看行业分布、个股集中度和持仓风格。
5、考虑基金规模：主动管理型偏股基金建议规模在50亿以下，指数基金和债券基金分别建议规模在2亿和5亿以上。
6、考察基金经理：了解从业经验、投资策略与风格、业绩表现。
7、进行费用分析：关注管理费、托管费、销售服务费和赎回费。
8、关注基金公司的综合实力：考察品牌声誉、投研团队实力和过往业绩。
希望我的回答可以帮助到您，如还有不明白的欢迎右上角添加我的微信，我为您进行一对一专业解答，还能 免费为您定制专属的私人财富规划配置，让您的财富稳定持续增值。
发布于2025-7-31 11:07 上海
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