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基金回撤率指的是在某一特定时期内，基金净值从最高点下跌到最低点的幅度，它和基金风险关联密切。一般来说，回撤率越大，基金风险也就越大。因为较大的回撤意味着在投资过程中，投资者可能面临更严重的本金损失，心理压力也会更大，而且后续回本和盈利的难度也会增加。
判断基金风险除了看回撤率，还可以结合以下几点：
- 波动率：波动率反映了基金净值的波动程度，波动率越高，基金净值的起伏越大，风险也相对较高。
- 夏普比率：它衡量了基金在承担单位风险时所能获得的超过无风险收益的额外收益。夏普比率越高，说明基金在同等风险下的收益表现越好，风险调整后收益更佳。
- 基金类型：不同类型基金风险不同，货币基金、债券基金通常风险较低，而股票型基金、混合型基金风险相对较高。
盈米基金叩富团队有专业的投研能力，能帮您筛选风险合适的基金。比如【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，目标最大回撤 4 - 6%，适合风险承受能力较低的投资者；【叩富稳盈组合(R3)】，参考最大回撤 15% - 20%，适合有一定风险承受能力，追求长期增值的投资者。
如果您想获取适合自己风险偏好的基金产品，一定要关注《大何奔腾》点击组合跟投，盈米基金叩富团队首席投顾何剑波老师的公众号（是姓氏何不是河水的河，注意错别字）；同时下载盈米启明星 APP 输入 6521 联系我们，专业团队会为您提供详细的解答和个性化的投资方案。
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- 波动率：波动率反映了基金净值的波动程度，波动率越高，基金净值的起伏越大，风险也相对较高。
- 夏普比率：它衡量了基金在承担单位风险时所能获得的超过无风险收益的额外收益。夏普比率越高，说明基金在同等风险下的收益表现越好，风险调整后收益更佳。
- 基金类型：不同类型基金风险不同，货币基金、债券基金通常风险较低，而股票型基金、混合型基金风险相对较高。
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发布于2025-12-14 11:55
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