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什么是期货适当性测评，为什么期货开户要做适当性测试？

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什么是期货适当性测评，为什么期货开户要做适当性测试？

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资深谭经理

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您好，投资者适当性管理办法是2017年证监会发布的，简单说就是投资者在购买任何产品之前，都要根据风险承受能力匹配合适的产品。因此就从风险评估上面了解投资者的：收入状况，职业，投资经验，以及喜厌风险程度测试。

根据《投资者适当性管理办法》规定：

投资者被划分为五类：C1保守型、C2谨慎型、C3稳健型、C4积极型和C5激进型。

证券产品也被从低到高划分为五类：R1低风险、R2中低风险、R3中风险、R4中高风险、R5高风险。

因此：R1产品对应C1等级客户以此类推。因此如果是C1保守型客户就不能购买稳健型以上的产品。

另外根据适当性管理要求，虽然C3级的客户可以购买股票，但是股票板块多，也需要根据投资者适当性管理匹配是否能买入较高风险的股票。

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发布于2021-7-13 10:26 北京

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资深期货经理资深期货经理期货经理

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你好，适当性就是投资者参与投资之前，通过问卷的方式，测试自己的风险界别。期货公司根据风险级别为投资者匹配相对应的风险的产品或服务。

根据适当性制度，期货经营机构在销售产品或提供服务的过程中，将投资者划分专业投资者和普通投资者，普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配方面享有特别保护，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以相互转化。

一般情况下，投资者做完适当性，就知道自己是什么风险级别的投资者，对自己也算是一种认识，可以帮助自己更好的选择合适的产品和服务。

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发布于2025-6-17 14:37 南京

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资深谭经理资深谭经理财经达人

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您好，适当性就是将适当的产品或服务销售给合适的投资者。根据适当性制度,期货经营机构在销售产品或提供服务的过程中,将投资者划分专业投资者和普通投资者,普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配方面享有特别保护，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以相互转化。根据普通投资者填写的适当性测评问卷,按照风险承受能力由低至高将其至少划分为五类:C1(含风险承受能力最低类别)、C2、C3、C4、C5类;基于产品或者服务的不同风险等级,提出明确的“客户---产品”匹配意见,期货经营机构以此作为销售产品或提供服务的依据,同时对违法违规行为承担法律责任。
评级结果C3等级的投资者一可以开商品期货,铁矿石,PTA等品种
评级结果C4等级的投资者一可以开原油期货,股指期货,期权等品种。
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发布于2021-7-13 09:21 重庆

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期货张经理期货张经理财经达人

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您好

适当性就是将适当的产品或服务销售给合适的投资者。根据适当性制度，期货经营机构会将投资者划分【专业投资者和普通投资者】，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以【相互转化】。

根据普通投资者填写的适当性测评问卷，按照风险承受能力由低至高将其至少划分为五类：
C1、C2、C3、C4、C5类；

如果评级结果为C3等级的投资者：可以开商品期货，铁矿石，PTA等品种
如果评级结果为C4等级的投资者：可以开原油期货，股指期货，期权等品种。

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发布于2021-7-13 09:36 上海

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