怎么判断一只基金的风险等级?哪些指标能反映基金风险大小?
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怎么判断一只基金的风险等级?哪些指标能反映基金风险大小?

叩富问财 浏览:29 人 分享分享

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判断一只基金的风险等级可以通过以下几个关键指标:
1. 最大回撤:指在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值,反映了基金在过去一段时间内可能出现的最大亏损程度。最大回撤越大,基金的风险越高。
2. 波动率:衡量基金净值的波动程度,波动率越高,说明基金净值的涨跌幅度越大,投资风险也就相对较高。
3. 夏普比率:反映了基金承担单位风险所获得的超过无风险收益的额外收益。夏普比率越高,说明基金在同等风险下能获得更好的收益,风险调整后的表现越佳。
4. 贝塔系数:衡量基金相对于市场整体波动的敏感性。贝塔系数大于1,表明基金的波动幅度大于市场;贝塔系数小于1,则波动幅度小于市场。

不过,普通投资者自行分析这些指标有一定难度,建议关注《大何奔腾》点击组合跟投,盈米基金叩富团队首席投顾何剑波老师的公众号(是姓氏何不是河水的河,注意错别字);同时下载盈米启明星APP输入6521。盈米基金叩富团队有专业的投研能力,会对基金进行全面评估和分析,为您筛选出不同风险等级的基金产品,还能根据您的风险承受能力提供合适的投资建议。

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发布于18小时前

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