历史业绩是重要参考,能反映基金过去的表现。可以看近 1 年、3 年、5 年甚至更长时间的业绩,观察其在不同市场环境下的表现。比如在牛市中涨幅是否领先同类,熊市中回撤是否较小。但要注意,历史业绩不代表未来表现,市场环境会变化,过去好的业绩未来不一定能延续。
基金经理也极为关键,优秀的基金经理有更强的选股、择时能力。可以考察其从业年限,一般 5 年以上比较好,经历过完整的牛熊周期,投资经验更丰富。还要看管理过的基金业绩,如果多只基金长期业绩优秀,说明其投资能力较强。另外,了解基金经理的投资风格和理念是否与自己相符,比如是价值投资还是成长投资。
除了这两点,基金的规模也有影响,规模过大或过小都可能存在问题,适中规模更好。基金的投资方向也很重要,比如投资的行业是否有发展前景。
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发布于2小时前 深圳



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