您好，第一次用华泰证券开户，风险测评需在开户流程中或账户开立成功后首次登录交易软件时完成，具体操作很便捷。若通过线上开户，在填写完个人信息、上传证件后，系统会自动跳转至风险测评问卷；若开户后首次登录涨乐财富通或专业版二，软件会弹出未完成测评的提示，点击提示即可进入操作，按页面引导如实填写就行。

风险测评注意事项：

1、问卷通常包含10-20道题，涉及投资经验、资金状况、可承受亏损幅度等内容，一定要根据自身实际情况填写，比如真实填写收入、投资经历等信息，避免因虚假信息导致测评结果与实际风险承受能力不符，像此前有投资者因乱填测评信息引发纠纷，最终需自行承担损失。

2、若开户当天或三方存管激活当天无法完成测评，可在下一交易日操作，且一天只能做一次，还要避开周末系统维护和晚间18:00-次日1:00的清算时间。

3、联系华泰证券客户经理能获取测评填写指导，帮你理清各题含义，确保填写准确；

4、关注公众号“3句话财道”，还能获取风险测评常见问题解答和开户全流程指引，后续有投资疑问也能通过客户经理得到一对一解答，让开户和后续投资更省心。

以上就是我的专业解答，如需帮助可以点击右上角联系我。

发布于2025-11-18 14:41 北京

证券开户的风险测评是证监会规定的必做环节，线上开户时会自动触发，线下开户可在工作人员协助下完成，流程简单且全程围绕个人真实情况作答即可，具体操作步骤和注意事项如下：
找准测评场景与入口
线上开户自动触发：这是第一次开户最常见的情况。你在券商 APP 上一步步提交身份证、银行卡信息、完成人脸识别后，系统会自动弹出风险测评问卷，不用额外找入口，跟着开户流程走就能直接作答。
后续补做 / 重测找入口：若开户时中途退出未完成，后续可登录券商 APP，在 “我的”“业务办理” 或 “账户管理” 这类板块里，找到 “风险测评” 选项进入操作，不同券商 APP 入口名称略有差异，但路径相近。
线下开户现场填写：若选择去券商营业部开户，工作人员会提供纸质版风险测评问卷，或引导你在营业部的设备上完成线上问卷，有疑问可当场咨询工作人员。
完成问卷作答
测评问卷一般有 10 - 20 道选择题，核心围绕 4 个维度出题，按自身真实情况选答案就行。比如投资经验类会问 “你有多少年投资股票、基金等产品的经验”；财务状况类涉及 “个人 / 家庭年收入、可用于投资的资产规模”；投资目标类可能是 “你的投资核心目标是本金保值、稳健增值还是追求高收益”；风险承受力类会问 “你能接受的单只投资产品最大亏损比例” 等。
查看测评结果并了解影响
答完提交后，系统会立即生成结果，通常分为 C1（保守型）到 C5（激进型）五个等级。结果会明确告知你可投资的产品范围，比如 C1 适合货币基金、国债逆回购等低风险产品；C4 及以上才能开通科创板、融资融券等权限。部分券商会通过 APP 弹窗或短信告知你最终等级。
第一次做测评的关键注意事项
务必如实作答：别为了开通高风险业务故意夸大风险承受力，比如本身只能接受 10% 以内亏损，却选能接受 30% 以上亏损，后续投资高风险产品时可能面临超出自身承受能力的损失。
特殊人群有评级限制：年龄≥70 岁的投资者，测评等级通常最高为 C3；无收入学生群体，等级可能会限制在 C2 左右，这类限制是为了保障特殊人群的投资安全。
结果可调整但有规则：若结果不符合目标业务需求，比如想开通科创板但等级是 C3，可重新测评，但一年内主动修改次数通常有限制（多为 2 次）。重新测评时调整对应答案即可，但仍需贴合自身实际情况。

发布于2025-11-18 14:43 广州