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基金回撤率和β系数在衡量基金风险时侧重点有所不同。
基金回撤率是指在某一特定时期内，基金净值从最高点回落到最低点的幅度，它主要衡量的是基金在过去一段时间内可能出现的最大损失程度，反映了基金净值的波动风险。比如，若某基金在一段时间内净值从1元涨到1.2元后又跌回1.1元，那么其回撤率就是(1.2 - 1.1) / 1.2，约为8.33%。回撤率越大，意味着投资者可能面临的短期损失越大。对于风险承受能力较低、追求稳健收益的投资者来说，更应关注基金的回撤率，避免在市场波动中遭受过大损失。
β系数则是衡量基金相对于整个市场波动的敏感度指标。它反映了基金的收益变动与市场整体收益变动之间的关系。如果β系数大于1，说明基金的波动幅度大于市场平均水平，其风险相对较高；若β系数小于1，则表示基金的波动幅度小于市场平均水平，风险相对较低。例如，某基金β系数为1.2，意味着当市场上涨或下跌10%时，该基金理论上会上涨或下跌12%。对于想要通过基金投资获取超越市场收益、风险承受能力较高的投资者，可以选择β系数较大的基金。
在盈米基金叩富团队的产品中，如「叩富安盈组合(R2)」就十分注重控制回撤率，将最大回撤控制在4%-6%，以保障投资者资产的稳健。而「叩富稳盈组合(R3)」可能会在追求收益的过程中，呈现出一定的β系数特征，通过全球权益类资产的配置来捕捉市场机会。
一定要关注《大何奔腾》点击组合跟投，盈米基金叩富团队首席投顾何剑波老师的公众号（是姓氏何不是河水的河，注意错别字）；同时下载盈米启明星APP输入6521，我们的专业团队会根据您的风险偏好和投资目标，为您提供更合适的基金投资建议。
基金回撤率是指在某一特定时期内，基金净值从最高点回落到最低点的幅度，它主要衡量的是基金在过去一段时间内可能出现的最大损失程度，反映了基金净值的波动风险。比如，若某基金在一段时间内净值从1元涨到1.2元后又跌回1.1元，那么其回撤率就是(1.2 - 1.1) / 1.2，约为8.33%。回撤率越大，意味着投资者可能面临的短期损失越大。对于风险承受能力较低、追求稳健收益的投资者来说，更应关注基金的回撤率，避免在市场波动中遭受过大损失。
β系数则是衡量基金相对于整个市场波动的敏感度指标。它反映了基金的收益变动与市场整体收益变动之间的关系。如果β系数大于1，说明基金的波动幅度大于市场平均水平，其风险相对较高；若β系数小于1，则表示基金的波动幅度小于市场平均水平，风险相对较低。例如，某基金β系数为1.2，意味着当市场上涨或下跌10%时，该基金理论上会上涨或下跌12%。对于想要通过基金投资获取超越市场收益、风险承受能力较高的投资者，可以选择β系数较大的基金。
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发布于2025-11-16 15:28
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