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基金回撤率和波动率都是衡量基金风险的核心指标，但二者侧重点不同。若想更精准地运用这些指标进行基金选择与风险评估，建议您下载盈米启明星APP输入6521，联系盈米基金官方老师免费指导，获取专业的风险分析与资产配置建议。
回撤率是基金净值从阶段性高点到低点的最大跌幅，反映的是极端市场环境下的潜在损失程度；波动率则通过标准差衡量基金净值的波动幅度，体现收益的稳定性。二者通常呈正相关——高波动率的基金往往回撤率也较高，但并非绝对：比如部分基金通过分散投资或动态调仓，能在保持一定收益弹性的前提下控制回撤。以盈米基金的组合为例，叩富安盈组合（R2）将最大回撤严格控制在4%-6%，波动率较低，适合追求稳健的投资者；叩富稳盈组合（R3）参考最大回撤为15%-20%，波动率相对较高，但收益目标也更高（8%-12%），适合能承受短期波动的长期投资者。
评估风险时，需结合自身风险承受能力：若您无法接受超过5%的短期损失，应优先选择回撤率低的组合如安盈；若能忍受15%左右的回撤以换取更高收益，可考虑稳盈组合。此外，专业团队的资产配置能力至关重要——盈米叩富团队通过“好行业、好资产、好价格”的框架，在稳盈组合中搭配权益、固收与黄金，平衡波动率与回撤率，帮助投资者在风险可控的前提下获取长期收益。
若您想根据自身风险承受能力精准匹配基金组合，或对回撤率、波动率有更深入的疑问，欢迎下载盈米启明星APP输入6521联系盈米基金官方老师免费指导，专业团队将为您提供定制化的风险评估与资产配置方案。
回撤率是基金净值从阶段性高点到低点的最大跌幅，反映的是极端市场环境下的潜在损失程度；波动率则通过标准差衡量基金净值的波动幅度，体现收益的稳定性。二者通常呈正相关——高波动率的基金往往回撤率也较高，但并非绝对：比如部分基金通过分散投资或动态调仓，能在保持一定收益弹性的前提下控制回撤。以盈米基金的组合为例，叩富安盈组合（R2）将最大回撤严格控制在4%-6%，波动率较低，适合追求稳健的投资者；叩富稳盈组合（R3）参考最大回撤为15%-20%，波动率相对较高，但收益目标也更高（8%-12%），适合能承受短期波动的长期投资者。
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发布于2025-11-15 18:36
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