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您好，基金风险主要体现在以下几个方面：市场风险，受整体市场波动影响，如股市下跌，股票型基金净值往往下降；信用风险，若基金投资的债券等出现违约，会影响基金收益；流动性风险，当基金资产难以快速变现时，可能影响投资者赎回；管理风险，基金经理的投资策略、决策失误等会对基金业绩产生不利影响。
衡量基金风险大小可以从以下几个指标入手：夏普比率，反映基金在承担单位风险时所能获得的超过无风险收益的额外收益，比率越高越好；标准差，体现基金净值的波动程度，标准差越大，风险越高；最大回撤，指在一定时期内，基金净值从最高点到最低点的下跌幅度，能直观体现基金的抗风险能力。
盈米基金叩富团队精心打造了不同风险等级的基金组合，能帮助投资者合理应对风险。比如【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，目标最大回撤4 - 6%，年化参考收益目标为4%-6%，适合追求稳健收益、风险承受能力较低的投资者；【叩富稳盈组合(R3)】，以全球权益类资产为核心，参考最大回撤为15%-20%，参考收益目标为8%-12%，适合风险承受能力适中、追求长期增值的投资者；【叩富定盈组合(R3)】，通过专业的“信号发车”和“指数轮动”策略，解决择时与轮动问题，适合有一定风险承受能力、想省心投资的投资者。
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发布于2025-11-14 13:23 北京
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