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风险测评

风险测评是什么意思，求老师指点

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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助8.7万好评4.5万从业10年

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您好！风险测评就好比给您的投资做个体检，看看您能承受多大的风险波动。比如同样是投资100万，有的人亏10万就睡不着觉，有的人亏30万还能淡定喝茶。去年有个客户做风险测评时选了保守型，结果买了高风险的股票型基金，市场一跌就慌了神割肉止损，反而亏得更多。如果您也想知道自己的风险承受能力，点右上角加微信，我发您一份详细的风险测评问卷，帮您找到适合自己的投资风格！

投资决策确实需要个性化方案。风险测评的结果会影响您的投资组合配置。如果您是稳健型投资者，我们会建议您多配置一些债券基金、货币基金等低风险产品，保证资产的稳定性；如果您是激进型投资者，我们会为您推荐一些优质的股票型基金、混合型基金等，追求更高的收益。我们团队会根据您的风险测评结果，结合市场行情和您的投资目标，为您量身定制一套专属的投资方案。

跟您说个大实话：客户王姐去年没做风险测评就盲目投资，结果买了一堆高风险的理财产品，市场波动时亏了不少钱。后来她在我们这里做了风险测评，根据自己的风险承受能力调整了投资组合，现在不仅把亏损赚了回来，还实现了资产的稳健增值。所以说，风险测评是投资的第一步，只有了解自己的风险承受能力，才能做出正确的投资决策！右上角加我微信，让我们一起开启科学投资之旅吧！

发布于2025-11-11 15:51 上海

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

您好！风险测评是一种评估投资者风险承受能力和投资偏好的工具。它通过一系列问题，如您的投资经验、财务状况、投资目标、风险承受意愿等方面，来综合评估您能够承受的投资风险水平。

进行风险测评很有必要，因为不同的投资者对风险的承受能力和偏好不同。如果您投资了超出自己风险承受能力的产品，可能会在市场波动时产生较大的心理压力，甚至做出不理性的投资决策。而通过风险测评，能帮助您了解自己的风险承受能力，进而选择适合自己的投资产品和策略。

我们盈米基金叩富团队有专业的风险测评体系，能为您精准评估风险承受能力。根据测评结果，我们为您提供不同的基金组合建议。
【叩富安盈组合(R2)】：收益在4%-6%，是您资产配置的财富“压舱石”。它主要管理那些“输不起”的钱，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。我们将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报，适合风险承受能力较低的投资者。
【叩富稳盈组合(R3)】：收益在8%-12%，是您资产配置的财富“增长器”。旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值，适合风险承受能力适中的投资者。
【叩富定盈组合(R3)】：是您每月现金流“导航仪”。它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力，适合有一定风险承受能力且希望参与市场轮动机会的投资者。

如果您想进行风险测评，了解自己适合的投资组合，可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，也可以右上角添加微信，我们的专业顾问会协助您完成测评，并为您制定个性化的投资方案。

发布于2025-11-11 15:51 北京

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资深顾问黄股票

帮助3.3万好评2.8万从业10年+

风险测评是开户前必须完成的合规评估，主要测试你的投资经验和抗风险能力。简单说，就是通过问卷了解你的年龄、收入、投资年限等情况，划分出保守型、稳健型、平衡型、成长型、激进型五档评级。比如能接受本金亏损20%的人可能评到平衡型以上，这类客户才能买股票型基金。

我是十大券商投资经理，我们做完测评会帮你解读结果，告诉你哪类理财能碰、哪类产品要避开，结合你的目标定制配置方案。对测评流程不清晰的话，可以点头像加微信，教你填问卷技巧和产品适配逻辑，让你选产品少踩坑！

发布于2025-11-11 15:51 广州

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刘经理股票

帮助4.4万好评2701 从业4年

风险测评是券商、基金公司等金融机构要求投资者开户或交易前完成的评估，核心是了解你的风险承受能力，匹配适合的投资产品，避免盲目投资。
核心目的
评估个人风险承受水平，包括风险偏好（保守 / 稳健 / 积极等）、财务状况、投资经验、抗风险能力等。
按照 “适配性原则” 推荐产品，比如保守型投资者不会被推荐高风险的股票、期货，避免因产品风险超出承受范围导致损失。
履行监管要求，是金融行业的强制性流程，保护投资者合法权益。
测评形式与内容
形式：多为线上问卷（券商 APP / 官网），少数线下开户时现场填写，题目数量 10-20 题不等。
内容：涵盖投资经验（如是否接触过股票、基金）、投资期限（短期获利 / 长期持有）、可承受亏损比例（如最多能接受 10% 亏损吗）、收入稳定性、资产状况等。
测评结果与影响
结果分级：通常分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型 5 个等级（不同机构命名略有差异）。
直接影响：测评结果会决定你能交易的产品范围，比如保守型可能无法开通股票、融资融券权限，仅能购买货币基金、国债等低风险产品；积极型则可参与股票、期权等中高风险交易。
有效期：多数机构的测评结果有效期为 1-3 年，过期后需重新填写，否则会限制部分交易功能。
简单说，风险测评就是帮你认清自己的 “抗风险底线”，同时让金融机构明确能给你推荐什么产品，是投资前的 “安全匹配步骤”。

发布于2025-11-11 15:55 广州

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顾经理股票

帮助10万+ 好评5482 从业3年

您好，核心是了解你的风险承受能力，匹配适合的投资产品，避免盲目投资。您知道两万以下资产操作那是直接按五元收取，只有两万以上才能享受低佣，是没有最低的说法的，开户是完全免费的，佣金只有在交易的时候才会扣取，默认万三的，开户满十八周岁即可的。我司低佣金账户帮您省钱，只要您问，不怕您对比，给到的福利绝对包您满意！

发布于2025-11-11 16:17 广州

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资深王经理股票

帮助2.9万好评4239 响应及时

风险测评是投资前的重要环节，主要通过问卷形式评估您的风险承受能力，帮助匹配适合的投资产品。作为专业理财顾问，我会根据测评结果为您提供个性化资产配置建议。

我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于2025-11-11 15:51 西安

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资深赵经理基金

帮助3.1万好评489 知无不言

风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力而设计的一种评估方法。一般会通过问卷的形式，询问你的收入情况、投资经验、投资目标、风险偏好等问题，然后根据你的回答给出一个风险测评结果，这个结果会把你划分到不同的风险承受等级，比如保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型。金融机构会根据这个结果，给你推荐适合你风险承受能力的金融产品。

不过，风险测评只是一个参考，不能完全代表你的实际风险承受能力。而且市场是复杂多变的，即使你的风险承受能力较高，投资也不一定能达到预期收益。

对于普通人来说，在投资时选择适合自己风险等级的产品很重要。盈米启明星这个APP就很不错，你可以下载盈米启明星并输入店铺码6521，里面有很多适合不同风险等级投资者的产品和投资策略。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，如果你觉得我回答得还行，对投资感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-11-11 15:51

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基金程老师基金

帮助5万好评1608 响应及时

您好！风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力和投资偏好，所设计的一系列问题和评估流程。通过风险测评，金融机构可以根据投资者的情况，推荐适合他们的投资产品和服务，从而降低投资风险，保护投资者的利益。

风险测评一般会涵盖投资者的财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等多个方面。比如您的年收入、家庭资产、过往投资经历、对投资收益和亏损的预期等。根据测评结果，投资者通常会被划分为不同的风险等级，常见的有保守型、稳健型、平衡型、进取型和激进型。

我们盈米基金叩富团队非常重视风险测评。基于专业的风险测评结果，我们可以为您精准匹配适合的基金组合。
如果您是保守型投资者，追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。
若是稳健型投资者，【叩富安盈组合(R2)】会比较适合您。它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报，是您资产配置的财富“压舱石”。
平衡型投资者可以考虑【叩富稳盈组合(R3)】，它是您资产配置的财富“增长器”。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，通过长期持有，获取可观的复合收益，实现财富的长期增值。
进取型和激进型投资者，除了可以加大【叩富稳盈组合(R3)】的配置比例外，还可以每个月的工资结余可以放在【叩富定盈组合】长期跟投。它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。

如果您想进行风险测评，了解自己适合的投资组合，可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521。同时，右上角添加微信联系我们的顾问，我们会为您提供更详细的投资建议和服务，助您实现财富稳健增值。

发布于2025-11-11 15:51

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