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美股税率分为几种？股民应该交的税是什么？

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美股税率分为几种？股民应该交的税是什么？

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投顾富老师

两融张经理股票

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您好，美股税率主要分为以下三种：

股息税：这是美国政府对投资者收取的股息收入的税，一般为30%。但是，如果投资者来自于和美国签订了税收协定的国家，可以享受一定的减免。例如，中国大陆居民的股息税率为10%，香港、台湾和新加坡的股息税率为30%1。投资者需要在开户时填写W-8BEN表格，声明自己的外国人身份，才能享受减免的税率。

利息税：这是美国政府对投资者收取的利息收入的税，一般为30%。但是，如果投资者直接持有美国的债券，不管是国债、地方政府债券，还是公司债券，都不需要缴纳利息税。如果投资者通过债券基金或者债券ETF来持有美国债券，那么，该基金或者ETF每次派发给投资者的利息，会被美国政府视为股息，必须按照股息税的税率缴纳税款。

资本利得税：这是美国政府对投资者收取的证券买卖所获取的价差收益的税，一般分为长期和短期两种。长期资本利得税是指持有期超过一年的资本利得，税率一般为15%；短期资本利得税是指持有期不超过一年的资本利得，税率一般为20%。但是，如果投资者是非美国税务居民的外国人，即没有美国绿卡或者没有在美国居住超过183天的人，那么不需要缴纳资本利得税。

以上是我为您整理的一些关于美股税率分为几种，以及股民应该交的税是什么的信息，注意，美股投资有风险，投资需谨慎，本回答不构成投资建议，仅供参考。如果您对我的回答满意，请给我一个好评，谢谢您的支持！

发布于2023-11-27 10:01 德阳

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券商田经理股票

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你好，美股的税率主要分为以下几种，不同身份的股民需要缴纳的税种也有所不同：

一、资本利得税（Capital Gain Tax）

1.定义：投资者通过买卖股票获得的差价收益需要缴纳的税。

2.税率：

①美国居民：根据持有时间分为短期和长期资本利得税。

短期资本利得（持有时间少于1年）：按普通收入税率征税，税率范围为10%~37%。

长期资本利得（持有时间超过1年）：税率分为0%、15%和20%，具体税率取决于个人收入和报税状态。

②非居民外国人（如中国投资者）：根据中美税收协定，非居民外国人投资美股的资本利得无需缴纳美国资本利得税。

二、股息税（Dividend Tax）

1.定义：公司向股东分配的股息需要缴纳的税。

2.税率：

①美国居民：股息分为合格股息和普通股息。

合格股息：税率较低，为0%、15%或20%，具体取决于个人收入和报税状态。

普通股息：按普通收入税率征税。

②非居民外国人（如中国投资者）：股息税率为10%，券商通常会代扣代缴。

三、利息税（Interest Income Tax）

1.定义：投资债券或债券基金产生的利息收入需要缴纳的税。

2.税率：

①美国居民：利息收入通常按普通收入税率征税。

②非居民外国人：直接持有美国债券的利息收入通常免税，但通过债券基金或ETF投资的利息收入按股息税处理。

四、中国居民投资者的税务问题

1.资本利得税：中国居民投资者在境外投资（包括美股）的资本利得需要在中国缴纳个人所得税，税率为20%。

2.股息税：中国居民投资者从美股获得的股息需要在中国缴纳个人所得税，税率为20%。

3.抵免政策：如果投资者在境外已缴纳的税款，可以在取得相应凭证的情况下，从其在中国的应纳税额中抵免。

四、总结

1.美国居民：需要缴纳资本利得税、股息税和利息税。

2.非居民外国人（如中国投资者）：通常无需缴纳资本利得税，但需缴纳股息税（10%）和部分利息税。

3.中国居民投资者：在中国需要缴纳资本利得税（20%）和股息税（20%），但可享受境外已缴税款的抵免。

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发布于2025-3-27 16:46 北京

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投顾富老师股票

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投资者你好

美国证券税收的税种主要有以下几种：一、流转税，包括印花税、证券交易税。近年来，美国因为证券税收中的印花税、证券交易税其收入占全部税收的比重小，同时注重资本的流动性，所以现已取消此税。二、收益税，对个人证券投资所得的征税，将其所得并入普通所得，征收个人所得税；对公司证券投资所得的征税，将其并入公司所得，征收公司所得税。对个人投资所得和公司投资所得分开征税，则存在重复征税的现象。三、资本利得税。资本利得并入普通利得征税。对长期资本利得和短期资本利得，采取差别税率，最高达28%。资本损失区分个人和公司，采取两种办法。对个人资本损失可允许扣除，并规定短期资本损失先扣除，长期资本损失后扣除，但每年的扣除额不得超过3000美元，当年没有扣完的，可结转以后年度继续扣除。四、遗产和赠与税。

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发布于2022-9-5 15:17 上海

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魏经理期货

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首先，你需要知道投资美股有三种常见税：资本利得税、分红税、MLP这种有税收优惠的预扣税。

咱们投资美股，相当于是国外投资者。而咱们跟美国签了《中美税收协定》，里面规定，咱们中国人投资美股，不收资本利得税，分红税只收10%。（没有签订这个的国家，分红税要30%）

但是呢，你需要填一个叫“W8-Ben”的表格，才能享受10%的分红税。这个表格，据我所知，老虎证券是在开户的时候，就让你签了委托协议，委托老虎证券自动帮你报了，所以你如果是在老虎开户，你不用填这个表格就自动享受10%的分红税。（其他券商的话，应该是需要自己填，我不清楚，有知道的小伙伴请在下面留言分享一下。）

如果你现在的分红税超过了10%，最好去问一下你的券商，能省就省点。

发布于2022-10-21 14:13 上海

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