纯债基金收益怎么计算?是否包含利息和价差收益?
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纯债基金收益怎么计算?是否包含利息和价差收益?

叩富问财 浏览:33 人 分享分享

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纯债基金收益=持有份额×(期末净值-期初净值)+利息收入,包含利息和价差收益。加微信,免费领《纯债基金收益速算表》!

利息收益计算:
债券会定期派息,利息按票面利率和持有时间算。比如买10万面值的债券,票面利率4%,持有半年,利息就是10万×4%÷2=2000元,这部分会直接计入基金收益。
价差收益逻辑:债券价格会随市场利率波动,利率跌时债券价格涨,卖出就能赚价差。比如买入时债券价格98元,利率跌后涨到100元卖出,每份赚2元,这部分也计入收益。

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