一是考察您对投资基础知识的掌握,像港股市场基本交易规则、风险特征等,一般通过选择题、判断题来考察。
二是评估您的风险承受能力,涉及财务状况、投资经验、投资目标等因素,比如收入稳定性、资产规模,过往投资的产品类型和收益情况等。
三是考察您对港股通投资风险的认知,如汇率波动风险、市场波动风险等。
想开通权限的投资者需要先通过证券公司完成风险测评,要求测评结果达到“稳健型”或更高等级(共5级的话至少要达到C3)。同时需要满足股票账户和资金账户里的钱加起来不低于50万(仅计算20个交易日的日均资产),并且有至少24个月的股票交易经验。最后还要签署港股通特别风险揭示书,确认自己了解相关风险。
具体风险测评流程分三步走:
1. 风险等级匹配:系统会根据您的投资经验、收入情况、亏损接受度等打分。比如测评中问“能接受短期亏损多少”,若选“不超过10%本金”会划到C3稳健型。
2. 资产经验验证:系统会自动拉取您账户过去两年的交易记录,买过股票基金都算交易经验。账户资产方面,可把股票持仓和现金合并计算,比如持仓30万市值加20万现金就符合条件。
3. 风险认知确认:要逐条确认理解港股市场特有的风险,比如不设涨跌停、老千股退市风险等。
另外,港股通风险测评还有一些核心注意事项:
1. 年龄和投资经验是硬门槛,必须满18岁且开通A股账户满6个月才能申请。建议提前准备好A股交易记录截屏。
2. 波动承受题要谨慎作答,如果测评里出现“能否接受30%以上的亏损”这类问题,想开港股通至少要选“可以承受中高风险”。
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发布于21小时前



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