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您好！债券基金的利率风险，主要是指市场利率变动对债券价格和基金收益产生的影响，二者呈反向关系。当市场利率上升时，已发行债券的固定利率显得相对较低，导致债券价格下跌，债券基金的净值也会随之下降；反之，市场利率下降，债券价格上升，基金净值上涨。
以国债为例，如果市场利率从3%上升到4%，新发行国债利率为4%，而之前3%利率的国债吸引力下降，价格就会下跌。对于债券基金来说，持仓债券价格下跌，基金收益就会受到影响。
当前是否适合配置债券基金，要综合多方面因素判断。如果预计未来市场利率下行，那么债券价格可能上涨，此时配置债券基金是比较合适的。从宏观经济环境看，经济增长放缓、通货膨胀率降低等情况，往往会促使央行采取宽松货币政策，降低利率，这种环境下债券基金有较好的投资机会。
盈米基金叩富团队打造的【叩富安盈组合】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。它将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报。
如果您对债券基金配置还有其他疑问，或者想了解【叩富安盈组合】的更多信息，可以右上角点击【+ 微信】或者【咨询 TA】添加我的微信，我为您更加详细地解答~
以国债为例，如果市场利率从3%上升到4%，新发行国债利率为4%，而之前3%利率的国债吸引力下降，价格就会下跌。对于债券基金来说，持仓债券价格下跌，基金收益就会受到影响。
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发布于2025-11-3 12:18 深圳
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