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基金管理费和托管费如何收取，有人知道该怎么办吗

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基金管理费和托管费如何收取，有人知道该怎么办吗

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资深赵经理

资深赵经理基金

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您好！基金管理费和托管费的收取方式通常是每日从基金资产中计提，在公布基金净值时已经扣除了这两项费用，所以您在交易过程中不会有额外的费用支出感觉。

基金管理费是基金管理人（基金公司）为管理基金资产而收取的费用，它是基金公司的主要收入来源。不同类型的基金，管理费收取比例有所不同。一般来说，主动管理型的股票基金管理费相对较高，可能在1.5%左右；而被动管理的指数基金管理费较低，可能在0.5%左右。基金托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而收取的费用，托管银行提供资产保管、资金清算、会计核算等服务。托管费的比例通常比管理费低，一般在0.25%左右。

在我们盈米基金叩富团队这里，有一系列专业的基金组合可以供您选择。
【叩富安盈组合(R2)】：这是您资产配置的财富“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。我们以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。大部分资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动，实现相对稳定的回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：作为您资产配置的财富“增长器”，旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：它是您每月现金流的“导航仪”，是一个信号发车型组合，能解决“择时与轮动”难题。由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，每次发车会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。您选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。

如果您想了解具体基金组合的管理费和托管费情况，以及根据您的需求做好资产配置，右上角添加微信，我们的专业团队将为您详细解答并量身定制投资方案，帮您实现财富稳健增值。

发布于2025-11-1 23:38

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.3万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助8.8万好评8.8万从业7年

您好！基金管理费和托管费是基金运作中常见的费用，它们的收取方式通常是按日计提、按月支付。

基金管理费是支付给基金管理人的报酬，用于基金公司管理基金资产等各项运营成本。基金托管费是托管银行等机构为保管和监督基金资产而收取的费用。这两项费用一般不会从您的账户中直接扣除，而是在基金资产净值中体现。例如，某只基金当天的资产净值是1亿元，管理费率是每年1.5%，托管费率是每年0.25%，那么当天计提的管理费就是1亿×1.5%÷365 ，托管费就是1亿×0.25%÷365 ，这些费用会在每天公布的基金净值中自动扣除，您看到的基金净值已经是扣除了这两项费用后的净值。

不同类型基金的管理费率和托管费率有所不同。一般来说，股票型基金的管理费率相对较高，可能在1.5% - 2%左右；债券型基金管理费率通常在0.3% - 1%；货币基金管理费率大多在0.15% - 0.33%。托管费率方面，股票型基金一般在0.25%左右，债券型基金和货币基金相对低一些。

在盈米基金，我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合，能帮您更好地进行基金投资。
【叩富安盈组合(R2)】：这是您资产配置的财富“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。我们以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：作为您资产配置的财富“增长器”，旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：它是您每月现金流的“导航仪”，是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。

如果您想了解更多关于基金费用以及我们基金组合的详细信息，右上角添加微信，我们的专业团队将为您提供一对一的详细解答和投资建议，帮您实现财富稳健增值。您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，进一步了解我们的产品和服务。

发布于2025-11-1 23:38 北京

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资深刘经理基金

帮助8.2万好评4.5万从业10年

您好！基金管理费和托管费通常是按日计提、按月支付的。基金管理费是基金管理人（基金公司）为管理基金资产而收取的费用，托管费则是基金托管人（一般是银行）为保管基金资产而收取的费用。这两项费用会直接从基金资产中扣除，不需要投资者额外支付。
不同类型的基金，管理费和托管费的收取标准有所不同。一般来说，股票型基金的管理费和托管费相对较高，债券型基金次之，货币市场基金最低。例如，股票型基金的管理费年费率可能在1.5%左右，托管费年费率在0.25%左右；债券型基金的管理费年费率可能在0.3% - 1%之间，托管费年费率在0.1% - 0.2%之间；货币市场基金的管理费年费率通常在0.33%左右，托管费年费率在0.1%左右。
在我们盈米基金叩富团队，为您提供了几款不同类型的基金组合，能满足您不同的投资需求。
【叩富安盈组合(R2)】：这是一款偏债券型的基金组合，收益相对稳定，风险较低。它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。其管理费和托管费相对较低，适合追求稳健收益的投资者。
【叩富稳盈组合(R3)】：这是一款偏指数型的基金组合，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。组合以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。虽然其管理费可能相对债券型基金组合略高一些，但长期来看，有望获得较高的收益。
【叩富定盈组合(R3)】：这是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，投资者选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，省心省力。该组合管理费合理，能帮助投资者更好地把握市场机会。
如果您想了解具体某只基金或组合的管理费和托管费情况，以及根据您的投资金额计算实际费用支出，您可以右上角加微信联系我们的专业顾问。我们会为您详细介绍，并根据您的风险偏好和投资目标，为您制定个性化的投资方案。同时，您也可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，在APP上查看更多基金产品的详细信息。

发布于2025-11-1 23:38 上海

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基金程老师基金

帮助4.4万好评1563 响应及时

您好！基金管理费是基金管理人管理基金资产而收取的费用，基金托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而收取的费用。这两项费用通常是按日计提、按月支付。
具体来说，每日应计提的管理费=前一日基金资产净值×管理费年费率÷当年天数；每日应计提的托管费=前一日基金资产净值×托管费年费率÷当年天数。这些费用会直接从基金资产中扣除，您看到的基金净值已经是扣除了这两项费用后的净值，所以在您交易基金时不会额外收取这两项费用。
不同类型的基金，管理费和托管费的费率有所不同。一般而言，货币基金的费率较低，而主动管理型的股票基金、混合基金费率相对较高。
如果您想选择合适的基金进行投资，我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
若您想进一步了解基金投资以及相关费用的具体情况，您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，同时右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您提供专业的解答和个性化的投资方案。

发布于2025-11-1 23:38

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