风险测评等级分为几类，内行人怎么看?-叩富网

风险测评等级分为几类，内行人怎么看?

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风险测评等级分为几类，内行人怎么看?

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资深刘经理

资深刘经理基金

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常见的风险测评等级划分方式有两种。一种是分为5级，从低到高分别是C1谨慎型、C2稳健型、C3平衡型、C4进取型、C5激进型，并且风险测评等级只能对应购买风险相同的产品。比如C1谨慎性投资者，只能购买R1级的理财，C2稳健型投资者，只能购买R2级及以下的理财，以此类推。R1级的产品一般是保本型产品；R2级产品不保证本金，不过本金和产品收益波动不大；R3级的产品不保证本金，会投资一些股票或者外汇等波动比较大的产品，产品有一定的风险；R4级的产品不保证本金，也会投资股票、黄金、外汇等高风险的产品，并且配置比例比较高；R5级的产品不保证本金，并且风险比较大，产品结构也很复杂。

另一种是分为四类，分别是低风险、中风险、高风险和极高风险，这四个等级是根据风险发生的可能性和影响程度来划分的。低风险是指在一定时间内，风险发生的可能性较小，即使发生，对项目或个人造成的影响也较小；中风险指在一定时间内，风险发生的可能性较大，但发生后的影响程度相对较小；高风险和极高风险则意味着风险发生可能性大且影响程度高。

在内行人看来，风险测评等级是投资者了解自身风险承受能力、合理选择投资产品的重要依据。通过准确的风险测评，投资者可以避免投资超出自身风险承受能力的产品，从而有效控制投资风险。同时，金融机构也能依据风险测评结果，为不同风险等级的客户提供合适的投资建议和产品，降低潜在的投资纠纷。不过他们也明白，风险测评并非绝对精准，市场情况复杂多变，投资风险不可能被完全预测和掌控，所以在投资过程中还需结合自身经验、市场动态等因素进行综合判断。

如果你想了解更多关于风险测评以及投资产品匹配的内容，欢迎右上角加我微信，我可以为你提供更详细的解答和专业的投资建议。也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资相关信息。

发布于2025-11-1 13:01 上海

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资深顾问黄股票

帮助5万好评5.9万从业10年+

风险测评等级一般分为五类：保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型。保守型适合本金安全第一的人群，比如货币基金；稳健型可以接受小幅波动，配点债基或固收理财；平衡型以上会逐渐增加权益类产品比例，比如混合基金或股票基金。内行人不会单纯按等级推荐产品，而是结合年龄、收入、投资期限帮你分析实际承受能力，比如测评显示“成长型”但资金短期要用，反而会建议调低风险。

我这边做配置方案前会先帮你交叉验证测评结果是否合理，再匹配适合的组合，避免“刻板分类”。有需要可以点个赞，再点我头像加微信，把测评结果发我，给你具体分析调整建议。

发布于2025-11-1 13:01 北京

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资深宫经理基金

帮助8.9万好评8.8万从业7年

一般来说，风险测评等级主要分为五类，分别是保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。下面为您详细介绍：
- 保守型：这类投资者极度厌恶风险，追求资金的绝对安全和较高的流动性，通常只能承受非常小的本金损失。他们偏好投资如国债、银行定期存款、货币基金等几乎没有风险的产品。
- 谨慎型：风险承受能力较低，偏好低风险、能获取稳健收益的投资，比如货币基金等。
- 稳健型：能接受一定的风险，可投资债券基金、部分银行理财产品、固收+产品等。
- 积极型：愿意承受较大风险以获取较高收益，会选择股票型基金、股票等投资。
- 激进型：风险承受能力极高，热衷于高风险、高回报的投资，如期货、期权、衍生品等。

在测评时，机构会综合您的收入、投资经验和风险偏好等因素来确定等级，您一定要根据自己的真实情况填写，这样才能避免买到超出自身风险承受能力的产品。如果您对测评结果拿不准，或者不知道如何根据测评结果进行投资配置，可以联系专业顾问帮您解读和调整。

我们盈米基金叩富团队拥有专业的投研能力，由经验丰富的首席投资顾问何剑波老师领衔，他拥有18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊市场考验，能够根据不同的风险测评等级为您量身定制资产配置方案。比如，保守型投资者可以考虑我们的【叩富安盈组合(R2)】，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报；积极型和激进型投资者可以关注【叩富稳盈组合(R3)】，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。如果您想进一步了解相关信息，可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，或者右上角添加微信，我们的专业团队将为您提供更详细的服务。

发布于2025-11-1 13:01 北京

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资深王经理股票

帮助2.2万好评3987 行业top

您好，风险测评等级一般分为五类：保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型。作为专业金融机构，我们建议客户根据自身的投资目标、资金情况和风险承受能力来选择适合的产品。我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于2025-11-1 13:01 西安

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基金程老师基金

帮助4.5万好评1563 经验丰富

您好！风险测评等级一般分为五类，从低到高依次为保守型、稳健型、平衡型、进取型和激进型。但内行人看风险测评，可不仅仅看个等级数字哦！比如保守型投资者，看似只求安稳，但也可能错过一些低风险高收益的机会，比如国债逆回购，年化收益率有时能到5%以上，比银行活期高多了。而激进型投资者虽然勇于冒险，但如果没有合理的止损策略，也可能在市场暴跌时亏得血本无归。您想知道自己的风险测评等级是否匹配当前投资策略吗？点右上角加微信，我给您发一份《风险测评深度解析》，帮您重新审视自己的投资风格！

投资决策确实需要个性化方案。内行人会综合考虑多个因素来评估风险，比如投资经验、资产状况、家庭情况等。我们会根据您的具体情况，为您量身定制投资组合。比如您是有一定投资经验的稳健型投资者，我们会在保证本金安全的前提下，通过配置一些优质的基金和债券，来获取更高的收益。过去5年我们服务了2000+投资者，上个月刚帮一位风险测评等级为平衡型的客户，将他的投资组合优化后，收益提高了3个百分点。

跟您说个大实话：风险测评等级只是一个参考，真正的风险控制还得靠专业的投资顾问。右上角加我微信，让盈米叩富团队的专业顾问为您的投资保驾护航！下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，还能获取更多独家投资策略和实时市场分析哦！

发布于2025-11-1 13:01

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资深赵经理基金

帮助2.6万好评449 响应及时

您好！风险测评等级一般分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和激进型这五类。从内行人的角度来看，这个测评结果就像是给您的投资风格做了个“画像”，能帮您了解自己的风险承受能力和投资偏好。比如，保守型的投资者可能更倾向于选择低风险的投资产品，如债券基金或货币基金；而激进型的投资者则可能更愿意承担高风险，追求更高的收益，比如投资股票或期货。

不过，风险测评等级并不是一成不变的，它会随着您的投资经验、财务状况和市场环境等因素的变化而变化。所以，建议您定期重新进行风险测评，以便及时调整投资策略。

如果您想了解自己的风险测评等级，或者想让专业的投资顾问帮您制定个性化的投资方案，欢迎点击屏幕右上角加微信，我会为您提供一对一的服务。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资资讯和工具。

发布于2025-11-1 13:01

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首席常经理股票

帮助4.9万好评4466 从业10年+

风险测评等级通常分为五档：C1保守、C2稳健、C3平衡、C4进取、C5激进。内行人重点看两点：一是“穿透”客户真实承受力，问卷只是起点，还会追问最大回撤容忍度、资金期限、流动性需求；二是看“错配”风险，C3以上才能买混合、股票型基金，C5才能上两融、期货，若销售为冲量把C2客户推权益产品，属重大合规隐患。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-11-1 13:04 盘锦

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