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风险测评是什么意思，有什么需要注意的?

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风险测评

风险测评是什么意思，有什么需要注意的?

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共8个回答

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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助7.9万好评4.5万从业10年

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您好！风险测评就像是给您的投资性格做一次“体检”——通过一系列问题，了解您对风险的承受能力和投资偏好，从而为您推荐合适的投资产品。比如您对短期波动很敏感，那么高风险的股票型基金可能就不太适合您；如果您有长期投资的打算且能承受一定波动，那么可以适当配置一些权益类资产。去年有个客户做风险测评时选了保守型，结果买了货币基金觉得收益太低，后来重新测评调整为稳健型，配置了一部分债券基金和量化对冲基金，收益明显提升。如果您想知道自己的风险测评结果是否准确，点击右上角加微信，我发您一份《风险测评自查表》，帮您快速判断！

投资决策确实需要个性化方案。在做风险测评时，有几点需要注意：一是要如实回答问题，不要隐瞒自己的真实情况，否则可能会导致推荐的产品不适合您；二是要考虑自己的财务状况、投资目标、投资经验等因素，综合评估自己的风险承受能力；三是要定期进行风险测评，因为您的投资状况和风险偏好可能会随着时间的推移而发生变化。我们团队会根据您的风险测评结果，结合市场行情和您的投资目标，为您量身定制投资组合方案。过去5年我们服务了2000+投资者，帮助他们在不同的市场环境下实现了资产的稳健增值。

跟您说个对比：客户A在做风险测评时随意勾选，结果买了不适合自己的高风险产品，市场一波动就惊慌失措；客户B认真对待风险测评，根据自己的实际情况选择了合适的投资产品，虽然收益不是最高的，但资产一直保持稳定增长。如果您也想让自己的投资更加科学合理，右上角加我微信，我帮您解读风险测评结果，再为您制定一份专属的投资计划，让您的钱生钱！

发布于14小时前上海

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资深宫经理基金

帮助8.7万好评8.8万从业7年

您好，风险测评是金融机构为了解客户的风险承受能力和投资偏好而设计的一种评估方法。它通常会通过一系列问题，涵盖您的财务状况、投资经验、投资目标、风险承受态度等方面，来综合评估您能够承受的投资风险水平。金融机构会根据测评结果，为您推荐适合您风险等级的金融产品。

在进行风险测评时，有以下几点需要注意：
首先，要如实填写信息。提供真实准确的财务状况、投资经验等内容，这样得出的测评结果才能真实反映您的风险承受能力，避免因虚假信息导致推荐的产品与您实际风险承受能力不匹配。
其次，要认真理解问题。有些问题表述可能相对专业或复杂，您一定要仔细理解问题的含义后再作答，确保答案能准确体现您的想法。
最后，要认识到风险测评不是一成不变的。您的财务状况、投资目标和风险承受能力可能会随着时间和生活情况的变化而改变，所以定期重新进行风险测评是很有必要的，以便及时调整投资组合。

我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列适合不同风险等级客户的基金组合。如果您是低风险偏好者，追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。如果您看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，在APP上进行风险测评。右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于14小时前北京

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资深黄经理股票

帮助2.8万好评3.5万从业10年+

风险测评是开户时必须完成的投资者风险承受能力评估，用来匹配适合你的投资产品类型。系统会根据你的收入、投资经验、亏损承受力等20道题，划分出保守型、稳健型等五个等级，比如C3只能买中等风险产品。注意三个关键点：第一要真实填写收入情况，别为了买高风险产品虚报数据；第二要重点看亏损承受那道题，短期波动20%能否接受要想清楚；第三不要找人代答，否则买到超出承受范围的产品容易引发纠纷。

以上解答如果对您有帮助，欢迎点赞支持！作为专业投顾，我们可以根据您的风险测评结果，量身定制基金组合或理财产品配置方案。比如C4等级会匹配部分指数增强+债基组合，既能控制波动又提高收益。需要做测评解读或调整投资方案的话，点我头像加微信，随时帮您做专业分析！

发布于14小时前深圳

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顾经理股票

帮助10万+ 好评5481 从业3年

您好，风险测评是开户时必须完成的投资者风险承受能力评估，用来匹配适合你的投资产品类型。系统会根据你的收入、投资经验、亏损承受力等20道题，您可以联系一下券商的客户经理咨询佣金问题，如佣金过高可要求调佣或者新开一个证券账户，我司开户佣金市场低价，您可以多咨询对比一下！

发布于14小时前广州

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资深赵经理基金

帮助2.4万好评449 专业满分

您好！风险测评就好比给您的投资性格做一次“体检”，通过一系列问题来评估您对风险的承受能力和偏好。比如您对短期亏损的接受程度、投资目标是短期获利还是长期资产增值等。去年有个客户小王，风险测评时没认真回答，结果买了高风险的股票型基金，市场一波动就慌了神。后来我们给他重新做了测评，根据他的真实情况调整了投资组合，换成了更稳健的债券型基金和量化对冲基金，他的心态也稳定多了。如果您也想知道自己的风险承受能力，点击右上角加微信，我发您一份详细的风险测评问卷~

投资决策确实需要个性化方案。在做风险测评时，有几点需要注意：一是要如实回答问题，不要隐瞒自己的真实情况；二是要考虑自己的投资经验和知识水平，对投资市场了解越多，风险承受能力可能相对越强；三是要结合自己的财务状况和家庭情况，比如有房贷、车贷等固定支出的投资者，风险承受能力可能会相对较低。我们盈米基金叩富团队会根据您的风险测评结果，为您提供专业的投资建议和个性化的基金组合配置方案。

跟您说个对比：客户小李在其他平台做了风险测评后，买了与自己风险承受能力不匹配的基金，结果亏了不少钱。而客户小张在我们这做了详细的风险测评后，我们给他推荐了适合他的基金组合，通过分散投资和动态调整，不仅降低了风险，还取得了不错的收益。如果您也想让自己的投资更加科学合理，右上角加我微信，我帮您量身定制专属的投资方案，让您的钱生钱！同时，也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多专业的投资服务和工具。

发布于14小时前

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资深王经理股票

帮助1.8万好评3865 知无不言

风险测评是投资前的重要环节，主要评估您的风险承受能力和投资偏好。需要注意如实填写个人信息，根据自身实际情况选择答案，不要为了追求高收益而虚报风险承受能力。这样能帮助匹配更适合您的投资产品。

我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于14小时前西安

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基金程老师基金

帮助4.2万好评1535 经验丰富

风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力和投资偏好而设计的一种评估方式。一般会让你填一些关于个人财务状况、投资经验、投资目标、风险承受意愿等方面的问题，然后根据你的回答，给你评定一个风险等级，比如保守型、稳健型、平衡型、积极型、激进型等。

金融机构根据这个风险等级，来给你推荐适合你的投资产品。比如你是保守型投资者，就不适合给你推荐高风险的股票型基金；要是激进型投资者，可能就更适合一些风险高但潜在收益也高的投资产品。

做风险测评需要注意以下几点：
一是要如实填写信息，不能为了能买某些高收益产品就故意夸大自己的风险承受能力，不然投资了不适合自己的产品，亏了钱可就麻烦了。
二是要认真理解问题，有的问题表述可能比较专业，你得弄清楚了再作答。
三是风险测评不是一劳永逸的，你的财务状况、投资目标等可能会发生变化，所以过段时间可能需要重新进行测评。

现在盈米启明星APP是个不错的理财平台，你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，在上面进行风险测评等操作。要是你在投资过程中有任何疑问，右上角加我微信联系我这个顾问，我会给你详细解答和专业建议。

发布于14小时前

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首席常经理股票

帮助4.7万好评4459 从业10年+

风险测评是券商/银行在销售产品前，用问卷量化投资者的风险承受能力，并据此匹配适合的产品等级（R1-R5）。核心目的：防止把高于你承受力的产品卖给你，避免纠纷。
注意三点：
如实作答：收入、投资经验、最大可接受亏损比例等关键项直接影响评级，隐瞒或夸大可能导致买到不匹配的高风险产品。
有效期：测评结果通常一年有效，期间若收入、家庭结构或投资目标变化，应主动重测，避免“过期默认”导致误配。
3. 结果运用：R3以下客户慎碰股票型基金、可转债等R4/R5品种；若坚持购买，需签署“超风险确认书”，此时务必再次确认亏损容忍度，勿为高收益硬上杠杆。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于14小时前盘锦

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