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你好，合晟资产在投资策略上，坚持自上而下的行业分析与自下而上的主题精选相结合。会在景气度有望持续向好的行业中优选性价比高的品种，在景气度下行的行业中优选确定性高的品种。具体操作时，会保持高频率的持续跟踪，对持仓品种进行深度调研。通过行业、行业内主体、区域等分散配置的方式，避免单一风险因素对组合整体的冲击。同时在品种选择上更多以公开市场活跃交易品种为主，在出现风险预警时，能有足够的流动性进行止损。
在仓位配置方面，需要根据不同的投资者类型来确定：
对于稳健型投资者，建议合晟资产相关产品占个人金融资产的20%-30%。比如您有500万的资产，可以投入100 - 150万到合晟资产的产品中，将其作为投资组合的“压舱石”，替代银行理财，这类产品年化收益约6%，高于多数R2级理财。
对于激进型投资者，建议将投资比例控制在10%-15%，搭配权益资产来对冲波动。例如将70%的资金投资于权益类资产，30%配置合晟资产的产品，可将组合波动率压至8%以内。
需要注意的是，投入的资金需为3个月以上闲置资金，虽然产品无锁定期，但中长期持有更易发挥策略的复利优势。同时，当前货币政策偏宽松，利率易涨难跌，合晟资产产品1.5年左右的短久期配置可规避长端利率波动风险；持仓聚焦中高等级信用债与低估值转债，叠加REITs等多元资产，能捕捉信用利差修复与转债分红机会。不过若经济复苏超预期引发加息，可能导致债券价格回调；信用债市场或现分化，中低等级品种违约风险仍存。
在基金投资上有困惑，右上角咨询、扫一扫加我微信详聊，盈米基金叩富团队可以帮您进一步分析，依据您的情况给出投资建议，还提供各类投资分析工具和资讯，另外基金手续费做到一折优惠。
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发布于2025-10-29 13:29 上海
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