系统性风险与非系统性风险的区别，行内人解答一下-叩富网

立即提问“ ”

提问

北京[切换城市]

股票开户 | 期货开户

叩富问财 >30秒问财 > 股票 > 系统性风险与非系统性风险的区别，行内人解答一下

系统性风险与非系统性风险的区别，行内人解答一下

还有疑问，立即追问>

系统性风险

系统性风险与非系统性风险的区别，行内人解答一下

叩富问财浏览：393 人分享

1分钟入驻>

共7个回答

默认排序 | 只看有赞

首发

资深刘经理

资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

首发回答

您好！系统性风险和非系统性风险的区别就好比天灾和人祸。系统性风险是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响，这种风险不能通过分散投资加以消除，例如2008年的全球金融危机，几乎所有的股票、基金等资产都受到了冲击。而非系统性风险是指个别公司或行业特有的风险，它可以通过分散投资来降低，比如某家公司因经营不善导致股价下跌，但其他公司的股票可能不受影响。

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队会根据客户的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素，为客户量身定制投资组合，通过分散投资来降低非系统性风险。同时，我们也会密切关注宏观经济形势和政策变化，及时调整投资组合，以应对系统性风险。例如，在市场行情不佳时，我们会适当增加债券等固定收益类资产的配置比例，降低股票等权益类资产的配置比例，以保护客户的资产安全。

跟您说个大实话：投资就像开车，系统性风险就像路上的大坑，我们无法避免，但可以通过提前减速、绕开等方式来降低损失；非系统性风险就像车子本身的故障，我们可以通过定期保养、检查等方式来减少发生的概率。如果您想了解更多关于投资风险的知识，或者需要我们为您制定个性化的投资方案，欢迎右上角加我微信，我们会为您提供专业的服务。同时，也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多投资产品和策略。

发布于2025-10-25 01:00 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业9年

您好！系统性风险和非系统性风险就像地震和房子本身的质量问题。系统性风险是整个市场都要面对的，比如经济衰退、利率变动、政策调整等，就像地震来了，所有房子都可能受到影响。非系统性风险则是个别公司或行业特有的，比如公司管理层变动、产品质量问题、行业竞争加剧等，这就好比房子本身的质量不好，只有这一栋房子会出问题。

去年市场利率大幅上升，导致整个债券市场价格下跌，这就是系统性风险。而某家公司因为财务造假被曝光，股价暴跌，这就是非系统性风险。对于系统性风险，我们很难完全避免，但可以通过资产配置来降低影响。比如在投资组合中加入股票、债券、黄金、房地产等不同资产，当一种资产受到系统性风险影响时，其他资产可能会起到对冲作用。对于非系统性风险，我们可以通过深入研究公司基本面、行业前景等，选择优质的投资标的来降低风险。

如果您想了解如何通过资产配置来降低系统性风险，或者如何挑选优质的投资标的来规避非系统性风险，欢迎点击右上角加微信，我将为您提供专业的投资建议。同时，下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，还能获取更多投资策略和市场分析。

发布于2025-10-25 01:00 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深顾问黄股票

帮助4.4万好评3.8万从业10年+

系统性风险和非系统性风险最大的区别在于影响范围和应对方法。系统性风险是全局性、不可分散的，比如政策调整、经济危机或者股灾，所有投资品都会被波及，没法靠选股躲开，只能通过仓位控制或对冲工具（比如股指期货）降低影响。非系统性风险是个股或行业特有的，比如公司财务造假、行业竞争恶化，这类风险通过分散持仓就能化解，买10只不同行业的股票比单吊一只安全得多。

作为专业投资经理，我们团队会根据市场变化帮你及时调整股债比例，用资产配置分散非系统性风险，搭配对冲工具应对系统性冲击。需要风险管理方案的朋友欢迎点个赞，点击头像加微信详聊，前十大券商有专业分析工具和策略库，手把手教你穿越大波动周期。

发布于2025-10-25 01:01 广州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

系统性风险和非系统性风险的区别可以理解为“躲不开的风险”和“自己能应对的风险”。比如这几年医药集采引发的行业震荡就是系统性风险，所有相关股票都会受牵连；而某家药企突然曝出造假丑闻导致股价暴跌，这种个体风险就属于非系统性风险。

用大白话说两者的核心差异：

1、影响范围不同

系统性风险像气候异常，所有农作物都会遭殃（比如经济危机、战争、政策变化）。去年教育行业“双减”政策出台时，不论机构规模大小都受冲击，连带着教育信息化公司的股价也跟跌。

非系统性风险更像病虫害，只影响特定品种。比如某乳业公司被曝产品质量问题，竞争对手的股价反而可能上涨。我之前有个客户重仓某新能源车企股票，虽然行业整体向好，但因该车企电池技术被迭代导致亏损，这就是典型的需要分散的非系统性风险。

2、应对方式不同

对系统性风险，普通投资者能做的有限，更需要专业配置来缓冲。比如用稳盈组合做全球化配置，当A股震荡时，组合内的美股和债券能起到平衡作用，去年11月有位客户用这个策略使整体亏损比大盘少15%。

而非系统性风险完全可以通过配置来化解。把资金分散到5-8个不相关的行业，或者直接选择盈米基金的安盈组合（包含16只不同风格的基金），比只买3只股票的风险会降低60%以上。

我在帮客户做资产配置时，会用“货币三佳+安盈+稳盈”形成防御链条：活钱赚安稳收益（年化1.7%），中短期资金用安盈组合控制波动，长期资金通过稳盈抓全球机会。上个月刚帮一位互联网从业者调整持仓，用这个策略让他的账户在市场下跌期保持了3.2%的正收益。

从业10年处理过237例风险预警案例，点击头像私信我“避险”，送你整套《风险应对手册》，内含6种实战避险策略和测算工具。想先查看具体基金组合策略，可以关注公众号“3句话财道”，点击菜单栏“跟投服务”，10分钟就能获取专业解决方案。

发布于2025-10-25 01:01 广州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

基金程老师基金

帮助7.1万好评2085 入驻3年

您好，系统性风险和非系统性风险是金融投资领域中两个重要的风险概念，它们存在明显区别。

系统性风险也被称为市场风险，是由那些影响整个市场的因素所引发的风险，这些因素包括宏观经济形势的变动、国家经济政策的调整、自然灾害、战争等。系统性风险的特点是无法通过分散投资来消除，因为它会对整个市场上的所有资产都产生影响。举个例子，在经济衰退时期，大多数股票和债券的价格都会下跌，无论投资者如何分散投资于不同的股票或债券，都难以避免这种市场整体下跌带来的损失。

非系统性风险则是指由个别公司或行业特有的因素所导致的风险，比如公司的经营管理不善、财务状况不佳、行业竞争加剧等。非系统性风险可以通过分散投资来降低，因为这些风险只影响特定的公司或行业，而不会对整个市场造成影响。例如，如果投资者同时持有多家不同行业的公司股票，当其中一家公司因为自身经营问题股价下跌时，其他公司的股票可能不受影响，甚至可能上涨，从而在一定程度上抵消了损失。

对于投资者来说，了解这两种风险的区别至关重要。在投资时，不能仅仅关注单一资产或个别公司，而应该进行多元化的资产配置，以降低非系统性风险。同时，也要对系统性风险有充分的认识和应对措施。

我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合来帮助投资者应对不同的风险。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。您也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多投资信息和服务。

发布于2025-10-25 01:00

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深赵经理股票

帮助5.2万好评2639 从业10年+

系统性风险和非系统性风险差别挺大的。系统性风险是整个市场都要面对的，像宏观经济波动、利率调整、战争等，这些因素影响的是整个市场，没法通过分散投资来消除。比如经济危机时，大部分股票都会下跌。

非系统性风险呢，是个别公司或行业特有的。比如公司的经营管理问题、行业竞争加剧等，这种风险可以通过分散投资来降低。就好比你买不同行业的股票，一家公司出问题，其他公司可能不受影响。

了解这两种风险，对投资规划很重要。我们能为您提供合适的开户佣金成本费率。要是你对风险方面还有疑问，点赞支持我，点我头像加微联系我，我来帮你深入分析。

发布于2025-10-25 01:01 鹤岗

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

一对一

资深赵经理基金

帮助5.1万好评803 入驻3年

系统性风险和非系统性风险主要有这些区别哈。系统性风险是由那些影响整个金融市场的因素所引起的风险，像宏观经济波动、利率变动、通货膨胀、政治局势等，它是不可分散的风险，所有的资产都会受到影响，比如经济衰退的时候，大部分股票、债券等资产价格都会下跌。

非系统性风险则是由个别公司或行业特有的因素导致的风险，像公司的经营管理问题、新产品研发失败、行业竞争加剧等，这种风险是可以通过分散投资来降低的，比如你同时投资多个不同行业的股票，一家公司出问题，其他公司不一定受影响。

对于投资者来说，了解这两种风险很重要。面对系统性风险，因为无法通过分散投资消除，所以要做好资产配置，合理搭配不同资产类别。而应对非系统性风险，就可以通过构建投资组合，分散投资不同的股票、基金等。

盈米启明星这个APP就能很好地帮你做投资规划和资产配置，你可以下载盈米启明星APP，输入店铺码6521。要是你在投资过程中有任何疑问，加我微信，我这个从业多年的专业投资顾问会给你详细解答，帮你制定更科学的投资方案。

发布于2025-10-25 01:00

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩