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基金持仓太集中于同一行业风险较大。单一行业受政策、市场环境、行业周期等因素影响明显，如果该行业遭遇困境，基金净值可能大幅下跌。比如前几年的互联网行业反垄断、教育行业“双减”政策等，让相关持仓集中的基金损失惨重。
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对于每月工资结余等“灵活的钱”，可以定投「叩富定盈组合」，它采用“信号发车”和“指数轮动”策略，投研团队会发出买卖信号，让您省心省力。
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发布于2025-10-24 17:55
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单一行业持仓占比过高，会受该行业政策、周期波动影响放大整体风险
小鹿量化经理：
通过分散不同周期、不同赛道的品类配置，可平滑投资组合的波动幅度
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