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基金单位净值和累计净值什么意思，请帮我解答一下

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基金单位净值和累计净值什么意思，请帮我解答一下

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基金程老师

基金程老师基金

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您好！基金单位净值就是当前的基金总净资产除以基金总份额，它反映了每份基金的实际价值，是我们买卖基金时的重要参考价格。比如一只基金的总净资产是10亿元，总份额是5亿份，那么它的单位净值就是2元。

累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。它可以让我们更全面地了解基金自成立以来的运作情况和总体收益水平。如果一只基金的单位净值是2元，累计分红金额是每份0.5元，那么它的累计净值就是2.5元。

基金的单位净值和累计净值都很重要，但它们的作用略有不同。单位净值主要用于计算基金的买卖价格和当前的投资收益，而累计净值则更能反映基金的长期投资价值和历史业绩。如果你想了解某只基金的当前价格和收益情况，可以查看单位净值；如果你想评估一只基金的长期表现和投资潜力，那么累计净值会是一个更重要的指标。

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发布于2025-10-21 21:53

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资深程经理资深程经理基金

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

您好，基金单位净值和累计净值是基金投资中两个重要的概念。

基金单位净值，简单来说就是每份基金的价格。它是把基金总资产扣除总负债后，再除以基金总份额得到的数值。比如，某只基金总资产是10亿元，总负债是1亿元，总份额是5亿份，那它的单位净值就是（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。基金单位净值每天都会随市场行情变化，能反映该基金当天的表现和价值。您在买卖基金时，就是按照这个单位净值来交易的。

基金累计净值则考虑了基金成立以来的所有分红和拆分情况。它等于基金单位净值加上基金成立以来的累计分红金额和累计拆分份额。累计净值能让您看到基金从成立到现在的总体业绩表现。如果一只基金单位净值是2元，成立以来累计分红每份0.5元，那它的累计净值就是2 + 0.5 = 2.5元。通过累计净值，您可以更全面地了解基金的历史收益情况。

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发布于2025-10-21 21:53 北京

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资深刘经理基金

帮助9.6万好评4.5万从业10年+

基金单位净值，简单来说就是每份基金的价格。它是把基金的总资产减去总负债后，再除以基金的总份额得到的数值。比如一只基金的总资产是10亿元，总负债是1亿元，总份额是5亿份，那么它的单位净值就是（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。单位净值每天收盘后会更新，反映了基金当天的实际价值。

基金累计净值则是在单位净值的基础上，加上了基金成立以来的累计分红、拆分等情况。如果一只基金单位净值是2元，成立以来每份累计分红0.5元，那么它的累计净值就是2 + 0.5 = 2.5元。累计净值能更全面地反映基金自成立以来的总体业绩表现。

对于投资者来说，单位净值可以帮助你了解当前购买一份基金需要花多少钱，而累计净值能让你看到这只基金从成立到现在的整体收益情况。不过，选基金可不能只看这两个指标，还要综合考虑基金的投资方向、基金经理的能力、基金的历史业绩稳定性等因素。

要是你不知道怎么选基金，或者想深入了解更多基金投资知识，我可以帮你。我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答得还行，对科学投资赚钱感兴趣，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。另外，你也可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有很多实用的投资工具和资讯能辅助你投资。

发布于2025-10-21 21:53 上海

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资深赵经理基金

帮助4万好评581 入驻3年

基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，简单来说，就是每份基金的价格。比如一只基金的单位净值是1.5元，你用1500元去买，在不考虑手续费的情况下，就能买到1000份。

而基金累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红及拆分金额。它反映了基金从成立以来的总体收益情况。如果一只基金成立以来有多次分红，那么它的累计净值通常会比单位净值高。

了解基金单位净值和累计净值对投资有一定帮助，但这只是投资基金要考虑的一部分因素。基金的表现受到很多因素影响，比如基金经理的投资能力、市场行情等。要是只看净值高低就去投资，很可能会做出错误的决策。

我建议你可以使用“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，在上面可以获取更全面的基金信息。如果你在投资过程中有任何疑问，也可以右上角加我微信联系我这个专业的投资顾问，我可以帮你详细分析，规划更适合你的投资方案。我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，能给你不少实用的建议。

发布于2025-10-21 21:53

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