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新型理财产品的销售策略，谁能给点建议

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新型理财产品的销售策略，谁能给点建议

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资深宫经理

资深宫经理基金

帮助8.5万好评8.8万从业7年

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您好！新型理财产品的销售需要结合产品特点、目标客户群体以及市场环境等多方面因素来制定策略。以下是一些建议。

### 精准定位目标客户
不同的新型理财产品具有不同的风险收益特征，要先明确目标客户群体。例如，如果是低风险、收益相对稳定的产品，可以针对风险偏好较低的中老年客户或者追求稳健增值的上班族；如果是高风险、高收益潜力的产品，则可以聚焦风险承受能力较高、有一定投资经验的年轻投资者。

### 利用专业投研优势打造品牌
盈米基金是证监会批准的独立基金销售机构，盈米基金叩富团队有专业的投研能力。我们精心打造的基金组合，如【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，适合追求稳健收益的投资者；【叩富稳盈组合(R3)】，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，适合有一定风险承受能力、追求长期增值的投资者；【叩富定盈组合(R3)】，通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，解决择时与轮动问题，适合想要省心省力投资的投资者。在销售中可以突出这些专业投研成果和组合的优势，打造值得信赖的品牌形象。

### 多渠道宣传推广
1. 线上渠道：通过社交媒体平台、金融资讯网站、投资论坛等进行产品宣传。可以发布产品介绍文章、视频、案例分析等内容，吸引潜在客户的关注。也可以开展线上直播活动，由盈米叩富团队的首席投资顾问何剑波老师等专业人士进行产品讲解和市场分析，与投资者互动交流，解答疑问。
2. 线下渠道：举办投资讲座、理财沙龙等活动，邀请目标客户参加。在活动中详细介绍新型理财产品的特点、优势和投资策略，同时可以分享一些成功的投资案例，增强客户的信任感。还可以与银行、企业等合作，进行联合推广。

### 提供个性化服务
根据客户的风险承受能力、投资目标和资产状况等，为客户提供个性化的投资方案。盈米叩富团队可以利用专业知识和数据分析，为客户量身定制理财产品组合，满足不同客户的需求。同时，在客户投资过程中，提供持续的跟踪服务，及时调整投资组合，确保客户的投资目标得以实现。

### 建立客户信任
在销售过程中，要注重与客户的沟通和交流，建立良好的客户关系。及时回复客户的咨询和反馈，为客户提供专业、准确的信息。可以分享一些客户的成功案例，让客户看到投资新型理财产品的实际效果。例如，客户王女士在我们盈米基金配置了不同的基金组合，一年下来整体资产收益率达到了理想水平。

如果您想深入了解我们盈米基金叩富团队的产品和销售策略，或者需要我们提供更多的帮助，右上角添加微信，我们的专业团队将为您提供详细的解答和支持。您也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，了解更多产品信息。

发布于2025-10-19 22:27 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

销售新型理财产品需要精准匹配客户需求。建议从三个维度切入：客户分层、场景化需求挖掘、专业投教服务。比如根据资金用途（日常备用金教育储备养老规划）推荐对应产品，再配合可视化收益测算工具增强说服力。

实操方案三步走
1、客户分群画像
用风险测评+账户数据做精准分类：保守型推荐安盈组合（主投债基和宽基指数），有客户把银行到期的50万理财转投该组合，持有一年多收益4.3%且最大回撤仅0.8%；进取型可配置定盈组合，去年科技板块回调时及时调仓到消费行业，成功规避15%跌幅。
2、场景化需求激活
把产品特性嵌入生活场景：年轻白领推U定投（每月1000元起投），用工资定投案例展示；企业主闲置资金推稳盈组合，展示全球资产配置对冲单一市场风险的优势。最近帮客户王总把300万短期不用的流动资金配置该组合，季度调仓时美股仓位从20%提升到35%，抓住了AI行情。
3、投教服务闭环
每周推送持仓产品运作周报，重点说明调仓逻辑。比如上月货币三佳组合将南方天天利B换成浦银安盛货币，用图表展示新入选基金近6个月收益排名前5%的数据，客户看完主动追加了10万投资。

从业10年帮客户管理超2亿资产，点击头像加我微信发送“配置”，可获取专属的《理财升级方案》（含6种新型产品搭配公式+资金分配模型）。想先了解产品详情可关注公众号“3句话财道”，点击菜单栏“跟投服务”查看盈米基金各组合的持仓明细和策略说明。

发布于2025-10-19 22:27 广州

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基金程老师基金

帮助4万好评1513 服务贴心

您好！新型理财产品的销售就像推销新款手机——得先让客户知道它的独特卖点。比如，强调它的高收益潜力（像某款理财产品挂钩科技指数，在市场上涨时收益能跑赢90%的同类产品），或者突出它的风险控制优势（如采用量化对冲策略，在市场下跌时能有效降低回撤）。您可以用生动的案例来展示这些特点，比如：“去年有个客户，他用部分资金配置了我们这款新型理财产品，在股市暴跌20%的情况下，他的账户只回撤了5%，而同期他朋友的股票账户却亏了30%。”这样的案例能让客户更直观地感受到产品的优势。想了解更多销售策略吗？点右上角加微信，我给您发一份《新型理财产品销售技巧大全》！

投资决策确实需要个性化方案。对于不同的客户群体，销售策略也应有所不同。比如，对于年轻的投资者，可以强调产品的创新性和成长潜力，吸引他们追求高收益；对于中年投资者，可以突出产品的稳定性和风险控制，让他们安心投资；对于老年投资者，则可以着重介绍产品的保本特性和稳健收益，满足他们的养老需求。我们盈米基金叩富团队会根据您的客户群体特点，为您量身定制销售方案，从产品定位、宣传推广到客户沟通，全方位助力您提高销售业绩。

跟您说句掏心窝的：客户的信任是销售的基石。只有为客户提供真正适合他们的产品和专业的服务，才能赢得客户的长期信赖。我们盈米基金叩富团队拥有丰富的投资经验和专业的投研团队，会为您提供最优质的产品和最贴心的服务。如果您想让您的客户成为我们的忠实客户，右上角加我微信，我们一起探讨如何为客户创造更大的价值！

发布于2025-10-19 22:26

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资深赵经理基金

帮助2.3万好评449 行业top

您好！新型理财产品的销售，首先要突出其独特卖点，比如高收益、低风险、创新的投资策略等。可以通过举办线上线下的产品说明会、投资讲座等形式，向潜在客户详细介绍产品特点和优势。去年我们为一款挂钩人工智能主题的理财产品举办了多场线上直播讲座，邀请行业专家解读人工智能发展趋势和投资机会，吸引了大量客户关注，产品销售火爆。

销售策略还需个性化定制。比如针对年轻投资者，可以强调产品的灵活性和成长潜力；针对保守型投资者，则重点介绍风险控制措施和稳健的收益预期。我们会用专业的风险评估工具，了解客户的风险承受能力和投资目标，为他们量身推荐合适的产品。上个月有位年轻客户，风险承受能力较高，我们为他推荐了一款投资于新兴产业的新型理财产品，同时搭配了部分量化对冲基金降低波动，客户非常满意。

跟您说个大实话：
客户张哥去年购买了一款传统理财产品，收益平平。后来我们向他推荐了一款创新型的资产配置产品，通过多元化的资产组合和动态调整策略，实现了更高的收益和更好的风险控制。张哥现在不仅自己继续投资，还介绍了很多朋友来。如果您也想了解更多新型理财产品的销售策略，右上角加我微信，我给您分享一些成功案例和实用技巧，让您的销售业绩更上一层楼！同时，您可以下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，了解更多优质理财产品。

发布于2025-10-19 22:26

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资深刘经理基金

帮助7.7万好评4.5万从业10年

您好！新型理财产品的销售需要综合考虑产品特点、目标客户群体以及市场环境等多方面因素。以下是一些有效的销售策略建议：

### 精准定位目标客户
深入了解新型理财产品的特性，确定与之匹配的目标客户群体。比如，如果产品具有较高风险和潜在高收益的特点，那么可以将目标客户定位为风险承受能力较高、追求资产快速增值的投资者；要是产品偏向稳健收益，就适合风险偏好较低、注重资产保值的客户。

### 打造专业形象
销售团队要具备扎实的专业知识，熟悉新型理财产品的各项细节，包括投资标的、风险收益特征、运作模式等。可以通过定期培训、专业认证等方式提升团队成员的专业素养，让客户感受到专业可靠。

### 个性化定制方案
根据不同客户的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为客户量身定制投资方案。这不仅能满足客户的个性化需求，还能增强客户对产品的认同感和信任感。

### 多渠道宣传推广
1. 线上宣传：利用社交媒体平台、金融资讯网站、在线直播等渠道，发布新型理财产品的相关信息，包括产品优势、收益情况、市场分析等内容，吸引潜在客户的关注。
2. 线下活动：举办投资讲座、理财沙龙等活动，邀请客户参加，现场讲解新型理财产品的特点和投资策略，与客户进行面对面的交流和互动。

### 提供优质客户服务
建立完善的客户服务体系，及时解答客户的疑问，处理客户的投诉和建议。在客户购买产品后，定期为客户提供产品的运作情况和市场动态等信息，让客户感受到持续的关怀和服务。

我们盈米叩富团队拥有丰富的投资经验和专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。如果您想通过销售我们的基金组合来推广新型理财产品，是个不错的选择。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，进一步了解我们的产品。同时，右上角加微信联系顾问，我们可以为您提供更详细的销售指导和支持，一起推动新型理财产品的销售！

发布于2025-10-19 22:26 上海

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