红利指数基金主要跟踪中证红利、深证红利、标普A股红利等主流指数,选择时建议优先考虑跟踪误差小、规模适中的产品。比如跟踪中证红利的红利ETF易方达(515180),规模超30亿且费率仅0.15%,适合长期持有;而深证红利指数基金更侧重消费龙头,像深红利ETF(159905)持仓包含格力、美的等高股息企业,适合偏好消费赛道的投资者。
选红利基金要看这3个关键点
1、指数基因决定收益特征
中证红利覆盖100只高股息股票,银行、能源占比较高,波动相对平缓,近3年年化约5%;标普A股红利机会指数筛选股息率高且盈利稳定的公司,行业更分散,历史回测收益比普通红利指数高1-2个百分点。有个客户去年把银行理财到期资金转入标普红利指数基金,每月定投5000元,到今年4月浮盈8%。
2、组合策略增强收益
单独持有红利基金可能遇到周期波动,比如去年煤炭板块回调时中证红利阶段性回撤6%。可以搭配盈米定盈组合使用,它会在消费、资源等红利板块中动态调仓——去年四季度加仓水电等高分红板块,今年一季度切换部分仓位到消费,组合近半年跑赢纯红利指数3%。
3、操作方式影响体验
场内的ETF交易灵活但需要手动操作,场外的C类指数基金(如天弘中证红利C)持有7天免赎回费,适合短线资金。新手建议通过盈米基金跟投服务配置,系统会自动执行"高股息+低估值"策略,像安盈组合就包含30%红利指数基金,搭配债券基金降低波动,去年实现4.3%的正收益。
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发布于2025-10-19 00:54 广州


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