财富管理和资产管理的区别，有人知道该怎么办吗-叩富网

立即提问“ ”

提问

北京[切换城市]

股票开户 | 期货开户

叩富问财 >30秒问财 > 理财 > 财富管理和资产管理的区别，有人知道该怎么办吗

财富管理和资产管理的区别，有人知道该怎么办吗

还有疑问，立即追问>

财富管理

财富管理和资产管理的区别，有人知道该怎么办吗

叩富问财浏览：252 人分享

1分钟入驻>

共9个回答

默认排序 | 只看有赞

首发

资深赵经理

资深赵经理基金

帮助3.9万好评551 入驻3年

首发回答

财富管理和资产管理虽然有一定关联，但还是有明显区别的。资产管理主要侧重于对资产进行专业的投资管理，比如基金公司、券商等机构对客户资产进行投资运作，目标是实现资产的保值增值，更多聚焦在投资产品的选择和组合管理上。

而财富管理则是一个更广泛的概念，它不仅仅关注资产的投资增值，还涵盖了客户生活的方方面面，包括财务规划、税务规划、遗产规划、风险管理等。财富管理是以客户为中心，根据客户的不同人生阶段、财务状况、风险偏好等，制定个性化的综合金融解决方案。

对于普通人来说，无论是资产管理还是财富管理，都面临着专业知识不足、难以把握市场变化等问题。如果你想进行科学的财富管理或者资产管理，找专业的投资顾问是个不错的选择。

我这边可以提供专业的投资理财服务，我金融专业毕业后从事投资行业十几年了。你要是觉得我回答的还行，对这个感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细规划。你也可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面也有很多专业的投资内容和服务。

发布于2025-10-18 20:26

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

您好！财富管理和资产管理虽然有一定关联，但存在明显区别。

资产管理主要聚焦于资产本身，是专业机构对客户资产进行投资管理的过程。其核心目标是通过对各类资产（如股票、债券、基金等）的投资运作，实现资产的保值增值。资产管理机构通常凭借自身的专业投资能力，为客户选择合适的投资标的和投资策略。比如一些资产管理公司会针对不同的市场情况，为客户管理资金并投资于特定的资产组合，更侧重于资产的投资收益和风险控制。

财富管理则是更为综合的概念，它不仅仅关注资产的投资，还涵盖了客户生活的各个方面。财富管理以客户为中心，根据客户的财务状况、生活目标、风险承受能力等，提供全方位的金融规划和服务。这包括投资规划、税务规划、保险规划、退休规划、遗产规划等。财富管理机构会帮助客户制定长期的财务目标，并通过合理的资产配置和规划来实现这些目标。例如，会考虑客户的家庭状况、未来的资金需求等因素，为客户量身定制财富管理方案。

我们盈米叩富团队可以为您提供全面的财富管理服务。我们的【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，是管理那些“输不起”的钱的财富“压舱石”，能帮您获得超越传统理财的稳健回报。【叩富稳盈组合(R3)】，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，是您资产配置的财富“增长器”，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。【叩富定盈组合(R3)】是每月现金流“导航仪”，由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，解决“择时与轮动”问题，您选择“自动跟车”就可实现一键式跟投。

如果您想开启专业的财富管理之旅，右上角添加微信，我们的专业团队将为您量身定制投资方案，通过合理搭配不同基金组合，帮您实现财富稳健增值。您也可以下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，获取更多专业的投资服务。

发布于2025-10-18 20:26 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深黄经理股票

帮助3.5万好评4.2万从业10年+

财富管理更偏向综合服务，帮你打理整体资产（比如理财、税务规划、保险配置等），目标是长期稳健；资产管理更聚焦投资，帮客户通过股票、基金等工具让钱增值，追求更高收益。如果自己拿不准，根据需求来选：想要全盘规划找财富管理，只想集中投资就选资产管理。

以上解答希望能理清思路，如果还需要具体方案，可以和我详细聊。我在这块服务过很多客户，能根据你的情况帮你在资产配置、风险分散上做针对性规划。认可回答欢迎点赞，需要专业支持的话点我头像加微信，咱们具体聊方案！

发布于2025-10-18 20:27 深圳

秒答

关注

追问

踩

资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

财富管理和资产管理看着都是管钱，但核心区别就像请私人医生和健身教练的区别。财富管理关注的是你整个人生的财务健康，比如35岁要存教育金、50岁规划养老，不仅要管投资，还要考虑税务、保险、遗产这些；资产管理更偏向专业投资本身，比如怎么选基金、什么时候调仓，重点是把现有资金做出更高收益。

搞懂这3点才知道怎么选服务
1、服务范围完全不同
财富管理是整体解决方案，就像装修公司的全包服务。上周有个客户年收入80万，但总存不下钱。我们帮他梳理房贷、教育支出、老人赡养费后，用货币三佳组合打理日常备用金，同时用稳盈组合做15年期的子女教育金定投，既保证了流动性又锁定了长期收益。资产管理更像是单项精修，比如你手上有100万闲置资金，我们会通过安盈组合配置债基和行业指数，追求每年4%-6%的稳健回报。
2、决策逻辑差异明显
财富管理需要双向沟通，去年有位企业主突然需要500万应急资金，幸好我们提前用定盈组合管理着他的浮动收益资产，快速赎回补上了缺口。资产管理更看重策略执行，比如U定投会根据市场估值自动调整扣款金额，4月份沪深300跌到低点时，系统自动将某位客户的月定投额从3000元提升到4500元，多捡了便宜筹码。
3、风险应对方式各异
财富管理注重未雨绸缪，建议客户把10%资产配置黄金ETF对冲通胀风险。资产管理更侧重当下风险控制，比如当债券市场出现波动时，安盈组合会自动增配短债基金降低回撤，6月债市调整期间该组合最大回撤仅0.3%。

从业11年帮助217个家庭做过完整财务规划，点击头像加我微信，备注“财富体检”，送你《家庭资产健康自查表》和3套定制方案。想先了解具体配置策略，可以关注公众号“3句话财道”，点击底部菜单栏“跟投服务”，10分钟就能看到货币三佳、稳盈组合等产品的详细配置逻辑。

发布于2025-10-18 20:27 广州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深王经理股票

帮助4.1万好评4545 从业3年

财富管理和资产管理都是帮助客户实现资产保值增值的专业服务，但侧重点有所不同。

财富管理更注重整体财务规划，包括资产配置、税务筹划、遗产传承等综合性服务，旨在为客户提供长期的财富保障和增值方案。而资产管理则更专注于具体的投资操作，比如股票、债券等金融产品的买卖，以实现资产收益最大化为目标。

作为专业的理财经理，我可以根据你的具体需求和风险承受能力，提供个性化的资产配置建议。我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于2025-10-18 20:26 西安

秒答

关注

追问

踩

资深刘经理基金

帮助9.5万好评4.5万从业10年+

财富管理和资产管理还是有明显区别的。资产管理主要侧重于对资产进行专业的投资管理，目标是实现资产的保值增值，它更多聚焦于资产本身，比如基金公司、资产管理公司等对资金进行投资运作，关注的是各类资产如股票、债券等的配置和交易。

而财富管理的范畴更广，它是以客户为中心，不仅仅是资产的管理，还包括根据客户的财务状况、人生目标、风险承受能力等，为客户提供全面的金融规划，涵盖投资规划、税务规划、退休规划、遗产规划等多个方面，帮助客户实现整个生命周期的财务目标。

如果你想进行财富管理或者资产管理，市场上的产品和策略众多，自己去筛选和规划会比较困难。盈米启明星这个APP就挺不错的，你可以下载盈米启明星，输入店铺码6521，在里面能找到适合自己的投资方案。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，如果你对财富管理或者资产管理感兴趣，想科学地进行理财规划，帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-10-18 20:26 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

基金程老师基金

帮助5.8万好评1689 入驻3年

您好！财富管理和资产管理虽有相似之处，但也存在明显区别。资产管理更侧重于资产的保值增值，主要通过投资组合管理等方式，为客户打理资金，例如基金公司管理基金资产。而财富管理则是一个更广泛的概念，它不仅包括资产管理，还涵盖了税务规划、保险规划、遗产规划等多个方面，旨在为客户提供全面的财务解决方案，实现客户的财富目标。

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队在财富管理和资产管理方面都有丰富的经验。我们会根据客户的具体情况，如财务状况、投资目标、风险承受能力等，制定个性化的投资方案。在资产管理方面，我们通过深入研究市场和各类资产，为客户挑选优质的投资标的，并进行动态调整，以确保投资组合的稳健性和收益性。在财富管理方面，我们会整合各类金融资源，为客户提供一站式的财富管理服务，帮助客户实现财富的长期稳健增长。

如果您想了解更多关于财富管理和资产管理的区别，或者需要我们为您提供专业的投资理财服务，欢迎点击右上角加微信，我们将竭诚为您服务。

发布于2025-10-18 20:26

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深赵经理股票

帮助5.2万好评2619 从业10年+

财富管理和资产管理有明显不同。资产管理主要聚焦于资产的保值增值，比如帮客户管理股票、基金等资产。而财富管理更全面，不仅管资产，还涵盖财务规划、税务筹划、遗产安排等。简单说，资产管理是“管钱”，财富管理是“规划一生财富”。你可按需选择服务。
如果还有问题，点赞或点我头像加微联系我。

发布于2025-10-18 20:28 鹤岗

秒答

关注

追问

踩

首席常经理股票

帮助4.7万好评4486 从业10年+

财富管理（Wealth Management）与资产管理（Asset Management）的核心差异在于服务对象、目标与收费模式：

服务对象
财富管理面向高净值个人或家族，强调“人”的全生命周期需求（教育、传承、税务、保险、慈善等）。资产管理则面向机构或大众投资者，聚焦“资金”本身的投资增值。

目标与范围
财富管理以“保全+传承”为核心，资产配置仅是其中一环，需整合法律、税务、信托等工具。资产管理以“收益最大化”为目标，专注证券、债券、另类投资等组合管理。

3. 收费模式
财富管理按AUM（管理规模）+咨询费+绩效提成，部分家族办公室收取固定年费。资产管理通常仅收取AUM比例的固定管理费（如5-2），超额收益提成较少。

实务建议：
若资产＞1000且有传承需求，优先选持牌券商/银行的“家族办公室”或独立财富顾问，要求提供CRS税务合规、信托架构方案。若仅需投资增值，选择头部公募/私募的资管产品即可，重点考察长期风险调整后收益（如夏普比率＞5）。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-10-18 20:29 盘锦

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩